Тройной зиг-заг в волне СИдём четко в рамках канала.
Тройной зиг-заг ABC-x-ABC-х-ABC
Но пока мы внутри канала есть недоделанная волна С, которая по идее должна быть импульсом или клином.
После завершения начнется отскок, который закончится сужающимся треугольником.
После этого треугольника, когда все волновики будут ждать выход вниз - будет выход вверх!
Торговые идеи по USDRUB_TDB
Доллар отскочет на 90🚀На дневном ТФ FX_IDC:USDRUB образовалась моя любимая бычья дивергенция, и цена уже подошла к точке входа.
На спот по 83.98.Тейки на 90 и 98. Потенциал 7% + 17%🌱
Также не забываем, что на более глобальном ТФ (6 месяцев) есть медвежья дивергенция, так что, возможно, после отскока нас ждет глубокое погружение на 55🩸
Об этом я писала в предыдущей идее. Всем добра🦔
Доллар/рубль: вопрос не сколько, а когда1. На сегодня в паре наблюдается довольно редкая и трудноанализируемая фигура - расширяющийся треугольник;
2. Очевидно что ослабление рубля достигло некого предела, граница которого сложилось в августе-ноябре 2023 года;
3. Свечи с большими тенями вверх, и последующие свечи которые не превысили их максимумы также сигнализируют о том что рост доллара исчерпал свой потенциал на сегодня;
4. Что любопытно всё это сложилось к американским президентским выборам. Можно утверждать что после них ждёт сильная волантильность, при этом основное движение будет направлено вниз;
5. Укрепление рубля ограничено (?) 82 рублями за доллар, здесь проходила долгосрочная линия сопротивления. С пробитием линий сопротивлений они имеют свойства становиться линиями поддержки;
6. Поскольку в тех. анализе большую роль играет не только пропорции, но и вид, то получается что этих значений должны достигнуть к февралю 2025 года;
7. Именно на февраль, а не как раньше на август, приходятся чрезвычайные события в нашей экономике;
8. Я же считаю что раширяющийся треугольник есть коррекция к 1-ой волне укрепления рубля, и полагаю что оно продолжится и далее...
9. Отменой сценария будет уход выше 98,60 рублей за доллар
Мысли по поводу USD Доллар VS рубль!🔹 Что делает каждый второй инвестор на российском рынке?
Сейчас ровно два действия можно наблюдать у большинства частных инвесторов:
🔽 Сбрасывают доллары, боясь дальнейшего укрепления рубля.🔽 Покупают российские акции, рассчитывая на новый бычий тренд.
Но что, если я скажу, что валюта по-прежнему остаётся самым логичным активом в портфеле?
🔹 Почему валюта – основной актив в моём портфеле?
Если оценивать риски, то вложения в валюту на данном этапе выглядят более взвешенным решением по сравнению с акциями. Разбираем сценарии:
🔻 Наиболее благоприятный сценарий для России – успешные переговоры, снятие части санкций, возврат замороженных активов. Что будет с курсом доллара в этом случае? Вероятно, укрепление рубля, но не ниже 80 ₽, и ненадолго. Причины:
1️⃣ Западные инвесторы будут сразу выводить капитал из России, опасаясь новых политических рисков. Опыт последних лет (национализация, санкции) показывает, что доверие к российскому рынку восстановится нескоро.
2️⃣ Отложенный спрос на импорт. Население массово начнёт закупать зарубежную технику, автомобили, а также тратить деньги на зарубежный туризм. Всё это создаст повышенный спрос на валюту.
3️⃣ США не отдадут европейский рынок энергоресурсов обратно России. Это значит, что существенного притока валюты в страну ожидать не стоит.
4️⃣ Капитал постепенно уходит за рубеж. Даже локальные инвесторы, получив доступ к деньгам, начнут их перераспределять в зарубежные активы – недвижимость, фондовый рынок.
5️⃣ Медвежий тренд на сырьё. Цены на нефть остаются под давлением, мирные переговоры только усилят этот тренд.
6️⃣ Торговый баланс сейчас не в пользу укрепления рубля. Экспорт снижается, импорт восстанавливается – ситуация зеркальна 2022 году, когда рубль неожиданно укрепился.
🔹 Что будет с курсом #USDRUB?
В случае успешного урегулирования рубль может временно укрепиться, но фундаментально он остаётся под давлением. Если же переговоры заходят в тупик – мы снова увидим 105₽ за доллар и выше.
Текущие реалии показывают: ставка исключительно на акции сейчас больше напоминает беттинг, чем инвестиции. В случае идеального сценария те, кто не учитывает риски, заработают больше всех. В случае негативного исхода – потеряют значительную часть капитала.
🔹 Мой выбор – актив, который будет чувствовать себя хорошо в любом из сценариев. А значит, валюта остаётся в портфеле с максимальным весом.
Восстановление реального курса доллараСнятие санкций США с финансового сектора и ключевых областей для США восстановит реальный курс доллара даже с учётом реального потока валюты в страну рубль будет ослаблятся за счёт огромной денежной массы. Жду уровень 83.50 руб/$ и разворот к верхним целям 102.11 руб/$
Доллар по 80. Что дальше?Смотрим пару USDRUB. Только Технический Анализ.
Сейчас доллар торгуется по 81.18 руб. и продолжает падение (или рубль свое укрепление).
Горизонтальный уровень 82.5 был пробит вниз и это открыло перспективы спуска до следующего горизонтального уровня 74. В ближайшие несколько месяце есть хорошая вероятность проторговки этой зоны 82-74.
Так же есть вероятность (пока небольшая, что уровень 74 тоже будет пробит и тогда есть все шансы увидеть возвращение цены +50 руб. за доллар.
💬 В комментариях к торговой идее напишите свое мнение? Ждете вниз или вверх? Что будет раньше, 50 или 200?Как влияет политика на цену доллара?
Геополитика подвела Фондовый рынок обваливаетсяВчера сша и украина сделали заявление, о предложении, 30-дневного прекращения огня
Россия отвергнет эту инициативу, и это будет поводом, выставить Россию в негативном свете, ведь это из за нас продолжается война,
Фондовый рынок, начинает приходить в себя, так просто нам не отдадут решение этого вопроса
USDRUB [1W] Возможные сценарии ослабления рубля🔍 Общий анализ пары USD/RUB
1. Глобальный тренд
- Долгосрочный восходящий канал: С 2005 года курс доллара к рублю устойчиво растёт, с резкими скачками в кризисные периоды (2008, 2014, 2022).
- Коррекции после пиков: После экстремального роста следует откат, но глобальная тенденция остаётся вверх.
- Текущая структура рынка: Цена движется в растущем канале, но сейчас откатывается от верхних границ.
2. Текущая ситуация и ключевые уровни
📌 Текущий курс: 85,78 руб./доллар (-4,7% за неделю).
📌 Ключевые уровни поддержки и сопротивления:
- Ближайшая поддержка: 80,5 руб. (уровень 0,236 по Фибоначчи).
- Глобальная поддержка: 63,3 руб. (нижняя граница канала).
- Ключевое сопротивление: 105,25 руб. (0,5 Фибоначчи), затем 118,6 руб. (0,618 Фибоначчи).
- Критическая зона: 140 руб. (верхняя граница долгосрочного канала).
3. Индикаторы и их сигналы
📊 Fibonacci Levels: Цена пока не пробила 0,5 (105), что говорит о продолжении коррекции.
📊 RSI (Индекс относительной силы): Указывает на коррекцию, но пока не в зоне перепроданности.
📊 MACD (Moving Average Convergence Divergence): Начинает снижаться, возможен краткосрочный откат.
📈 Возможные сценарии развития (2025-2026)
1️⃣ Бычий сценарий (60%)
Если цена удержится выше 80,5 руб., возможен новый цикл роста:
- Цель 1: 105,25 руб.
- Цель 2: 118,6 руб.
- Цель 3: 140 руб. (максимальный потенциал в текущем канале).
2️⃣ Медвежий сценарий (40%)
Если курс пробьёт 80 руб., возможен откат к 63-70 руб. с последующим разворотом:
- Цель 1: 75 руб. (промежуточная поддержка).
- Цель 2: 63,3 руб. (долгосрочная поддержка).
- Разворот.
📌 Итог
- Долгосрочно – тренд восходящий, но локальная коррекция может продолжиться.
- Ключевая зона для роста – 80-85 руб. Если удержится выше – вероятен поход на 105-118 руб.
- Если упадёт ниже 80 руб. – возможен откат к 70-63 руб.
Следим за уровнем 80 руб. – его пробой определит дальнейшее движение! 🚀📉
USDRUB. Уровень поддержки.Добро пожаловать! Мы пишем статьи в момент достижения цены уровней.
Объективно:
* Уровень поддержки: 84.48646
* Предполагаемый диапазон движения цены (позитивный сценарий) от 84.48646 к 94.48811.
* Предполагаемый диапазон движения цены (негативный сценарий) от 84.48646 к 74.48481.
* Пекупленность: незначительная.
* Рынок MACD: медвежий
* Попытка разворота MACD: нет
Субъективно:
У нас вы можете ждать статьи по: Индексу США; Индексу РФ; Биткоину; Золоту; Нефти; Доллару.
К каждой статье прикреплён пост: "Индикатор принцип чтения и интерпретации".
Доллар по 55В это сложно поверить, но время покажет🕕
На графике FX_IDC:USDRUB полугодовом тайм-фрейме на индикаторе RSI образовалась крупная медвежья дивергенция. Статистика отработки дивергенций на крупном тайм-фрейме также показывает куда ушатываются рынки после таких картинок.
Срок отработки 6-месячного тайм-фрейма: полтора года✔. Но мы можем увидеть обвал доллара и гораздо раньше. Вероятно, это произойдет резко✂
Самое интересное - на каких НОВОСТЯХ И СОБЫТИЯХ⚠ мы увидим отработку картинки.
Как использовать данную информацию: возможно кто-то пересмотрит % депа и не станет делать доллар💲 или USDT значительной частью портфеля, а снизит риск.
Данная информация - не панацея, а лишь зерно для любителей индикатора RSI и дивергенций.
Так что не хороните рубль раньше времени ☠
Но это лишь одно из занятных мнений, так что не является руководством к действию.
Делитесь мыслями в комментариях. Всем добра💚
USDRUB возможный ростРубль стремительно укрепился. Логично полагать, что укрепление несёт краткосрочный характер на политических ожиданиях . Статистика показывает, что весна на протяжении нескольких лет, весенний период положительный для рубля. Но при низких ценах на нефть и соответственно дефиците бюджета меняют эту динамику
Не является инвестиционной рекомендацией , лишь личное мнение
Доллар-рубль. Среднесрочный прогноз.Текущее укрепление рубля рассматривается как коррекция , даже если снижение еще не закончилось . Пока нужно дождаться подтверждения . Но если разворот состоялся , то стоит ожидать быстрое ослабление рубля т.к. идет серия из 1-2 1-2 .
Подтверждение : нужно делать четкий импульс вверх и проходить нижнюю границу канала (черным) . Она сейчас находится в районе 99 .
#RUB идея из Закрытого каналаРазбирали идею по #RUB.
Определили зоны интереса для покупки #USDT
Реакцию получили от первой Зоны интереса.
Такой сильный курс рубля интересен только для обычных граждан (снижение реальной стоимости товара например при покупке авто по параллельному импорту).
Для государства текущий курс крайне выгоден при конвертировании нефтегазовых долларов.
Считаю, что диапазон 98-104 будет достигнут, в рамках которого жду проторговку.
Экономика России: хроники падения. Ч. 105. Итоги 36 месяцаДисклеймер
В данной серии обзоров мы будем публиковать факты и аналитику, которые касаются экономических и финансовых последствий действий России в Украине для экономики РФ в целом и российского рубля в частности. Цель - обоснование среднесрочной идеи «продажи российского рубля».
Отметим, что текущие значения курса российского рубля могут иметь мало связи с рыночной реальностью, поскольку являются производной административного регулирования. Которое в свою очередь является производной от имеющихся резервов. Но резервы они на то и резервы, чтобы помочь решить проблему лишь временно. Соответственно нас интересует не куда пошел рубль сегодня или пойдет завтра, а что с его экономическим базисом и перспективами в целом.
Февраль для экономики РФ выдался месяцем окончательной потери связи с реальностью и перехода в мир розовых пони. Трампоэйфория не только привела к короткому замыканию участков мозга, что отвечают за восприятие физического мира, но и параллельно выявила все тайные желания и надежды российской экономики.
Рынок акций с начала года вырос на 50%-60%, индекс рынка облигаций вырос на 10%, Росстат радостно рапортовал о годовых темпах роста ВВП выше 4%, а банки хвалились триллионными прибылями. Все это происходило на фоне криков «Трамп наш» и ожидания снятия санкций если не сегодня, то завтра.
А в реальном мире тем временем ставка ЦБ в 21% продолжала добивать желание бизнеса этим самым бизнесом заниматься, постоянно кто-то ныл, что не хватает денег и час банкротства пришел, рынок жилья писал завещания и отдавал богу душу, а кредитование однозначно намекало на грядущий кризис и подмигивало банкам, что пора прибыль-то в резервы переводить.
Ну и да, ЕС выдала 16-ый пакет санкций, а прочие русофобы подбросили сверху.
В общем, сегодня подведем итоги февраля.
Но начнем традиционно с последних санкционных новостей.
Последние санкционные новости
- Крупнейшая криптобиржа деривативов Deribit с 29 марта прекращает обслуживание клиентов из России из-за санкций. С 17 февраля можно будет только закрывать позиции;
- Российский «Голдман Сакс Банк» достиг договоренности о продаже бизнеса фонду Balchug Capital и получил разрешение на сделку;
- Нидерландская ING Group договорилась о продаже банковского бизнеса в России российскому инвестору;
- CiviBank (итальянская дочка местного Сбера) заморозила в пятницу вечером счета гражданам России;
- Итальянский банк UniСredit — один из последних западных банков, продолжающих работать в России — остановил исходящие денежные переводы в евро для физических лиц
- Брокер Райффайзенбанка запретит покупку ценных бумаг с 5 марта.
Последствия санкций
- Союз мукомольных и крупяных предприятий предупредил об угрозе массового банкротства в отрасли из-за потери льготного кредитования;
- Объём российского венчурного рынка по итогам 2024 года сократился на 23% год к году до $91,7 млн. Для сравнения: в 2022 году объём инвестиций составил $1,3 млрд. То есть относительно 2022 года падение составило 93%;
- По итогам 2024 года «Роскосмос» осуществил лишь 17 космических пусков — на 2 меньше, чем в 2023-м, и на 4 меньше показателя 2022-го. От США, запустивших на орбиту 145 аппаратов, Россия отстала более чем в 8 раз, а от Китая (68 пусков) — вчетверо;
- Крупнейшие книжные издательства России столкнулись с дефицитом полиграфических материалов для выпуска детских, молодежных и коллекционных книг и уже начали переносить их печать в Китай;
- В крупной российской интернет-компании Positive Technologies с конца 2024 г. идут массовые увольнения. Это подтвердили три действующих сотрудника компании и один уволившийся;
- В России цены на запчасти для иномарок подскочили на 50% за год.
Нужно отдать Трампу должное, он встряхнул этот мир. Впрочем, активность Трампа носит преимущественно вербально-виртуальный характер. Процент озвученного им, который нашел свое реальною воплощение в материальном мире, близится к нулю:
- Канада все еще не 51-ый штат США, да и тарифов против Канады как-то нет;
- Мексика, которая на словах должна была уже быть дважды аннигилирована со всеми ее мигрантами не только живее всех живых, но и даже без обещанных тарифов;
- Гренландия все еще не территория США;
- Панамский канал принадлежит Панаме;
- В Секторе Газа не наблюдаются американские девелоперы.
Это мы к чему. Слова Трампа и дела Трампа – это две параллельные прямые, которые не пересекаются.
Так вот на фоне этого наблюдать за происходящим в российском экономическом инфополе было одно сплошное умиление.
Мир Розовых Пони
Наряду с захватом Канады, Гренландии, Панамы и т.д. Трамп обеспечивал окончание войны. Хотя для начала мог бы уточнить дефиниции – вообще-то нет никакой войны, есть «спецоперация», которую начала конкретная страна и которую она «успешно» и «планово» продолжает (злые языки говорят, что в процессе ее осуществления под миллион россиян то ли умерли от счастья, то ли на радостях потеряли кто руку, кто ногу).
Так вот Трамп развел бурную вербальную активность, которая (сюрприз!) в реальном мире не закончилась ничем: санкции не отменены, иностранные компании не вернулись, резервы не разморожены, «спецоперация» продолжается (да чего там, даже Курская область уже не понятно какой месяц где-то шляется, по крайней мере дома ее не видели с августа 2024 года).
Но у российской экономки радости были, что называется полные штаны. Фондовый рынок пер вверх так, как будто не только разморозили все активы, но и сняли все санкции и выстроилась очередь из инвесторов со всего мира. Аналогичные процессы наблюдались на рынке облигаций.
А в реальном мире тем временем «Мечел» отрапортовал по итогам 2024 года, что его прибыль куда-то вся исчезла и он теперь глубоко несчастен и убыточен (прибыль в 22,3 млрд рублей в 2023 году по итогам 2024 года превратилась в убыток 37,1 млрд).
Рубль рвал и метал. Лучшая валюта в мире (или даже во Вселенной!) по итогам февраля. Правда, неблагодарные людишки почему-то не прониклись величием и побежали в обменники менять рубли на доллары да так активно, что часть обменников, смекнув, что это «ж-ж-ж» непроста от греха подальше решили закрыться. У других стояли очереди, а цены довольно значительно отличались от официального курса, но граждан это не останавливало.
Ну и конечно полезли каминг-ауты. Оказалось, Россия ждет с распростертыми объятиями возвращения иностранных компаний. В торговых центрах для них уже зарезервированы площади, а конвейерные линии ждут только команды, чтобы начать штамповать все эти Рено и прочие Хенде. Visa и Mastercard могут вернуться в Россию «в ближайшее время», Starbucks уже ведет переговоры с Тимати о возврате и так далее.
В Союзе торговых центров заявили о готовности решать логистические трудности и «поддерживать беспрепятственную реинтеграцию» иностранного бизнеса, а также сообщили, что 50% торговых центров согласны предоставить помещения для западных брендов, в том числе освободив площади от текущих арендаторов.
Глава РФПИ Кирилл Дмитриев заявил, что ожидает возвращения американских компаний в Россию уже во втором квартале 2025 года. А поскольку очередь из компаний на возврат в головах российских чиновников выстроилась многокилометровая, то вице-премьер РФ Денис Мантуров даже заявил, что Россия будет проводить кастинг и не всем желающим будет позволено вернуться.
Этот праздник эйфории не могли остановить ни комментарии самих компаний, что никуда они возвращаться не собираются, ни новости о том, что очередная засидевшаяся компания уходит из России.
И главное, казалось бы, ну это же не сложно открыть внешнеэкономическую статистику за 2021 год и увидеть, что доля США в российском экспорте была меньше 6%, а в импорте – меньше 4%. И просто вот подумать, так, а чего радоваться-то?
Но такова специфика мира розовых пони. У него свои правила и свои законы. Впрочем, живем-то мы по факту в реальном мире, так что давайте посмотрим, что происходило там.
А там все было по-старому. Новые санкции, горящие НПЗ, сыплющийся рынок недвижимости и схлопывающийся кредитный пузырь. Также в нем была инфляция и печатный станок, ее стимулирующий.
В общем, добро пожаловать в реальный мир, мистер Андерсон.
Санкции и санкционный комплаенс
Несмотря на то, что Трамп поставил на паузу новые санкции от США, это никоим образом не помешало прочим русофобам отмечать годовщину. То есть еще раз по буквам: общее число санкций и не думало уменьшаться – оно активно росло. Причем отдельные страны отметились санкционными рекордами. Но обо всем по порядку.
Ключевое событие месяце это, конечно, 16-ый пакет санкций от ЕС (тот самый ЕС, который в 5-6 опережал США по объему торговли с Россией до начала «спецоперации», если что). В рамках этой порции демократии предлагается следующее: отключить от международной системы SWIFT еще 13 банков (вы будете смеяться, но штаб-квартира SWIFT по какому-то недоразумению расположена не в США, а в Бельгии).
Да что там SWIFT. ЕС покусился на святое – впервые включил криптовалютную биржу в новый пакет антироссийских санкций (не повезло Garantex).
Помимо этого, ЕС запретил импорт первичного алюминия из России. Эмбарго вступит в силу через год. В переходный период страны ЕС смогут закупить 275 тыс. тонн алюминия из России.
Кроме того, в черный список добавили еще 74 судна из «теневого флота» Кремля. В основном это нефтяные танкеры. Всего под европейскими санкциями находится 153 судна. Также ЕС запретил операции с российскими портами и аэропортами, которые используются для обхода потолка цен на нефть и перемещения комплектующих для беспилотников и ракет.
Великобритания расширила российский санкционный список на 107 позиций (это самый большой пакет санкций с начала "спецоперации"). Такое впечатление, что Британия пошла на Брекзит только ради того, чтобы самостоятельно и от души накидывать санкции России.
Так вот, под санкции попали 40 судов теневого флота, производители и поставщики станков, электроники и товаров двойного назначения, включая микропроцессоры, используемые в системах вооружения. Попавшие под санкции предприятия базируются в том числе в третьих странах — Центральной Азии, Турции, Таиланде, Индии и Китае.
Из имен стоит отметить авиакомпанию S7, АО «Стройсервис» (один из крупнейших поставщиков угля в России), АО «Авилон» (поставщик автомобилей для силовых структур РФ). И это, не считая физлиц в количестве 14 штук.
Как мы понимаем, Канада не могла пройти мимо такого и потому ввела санкции против 76 физических и юридических лиц. Под ограничения также попали 19 судов теневого флота: 2 нефтяных танкера, 9 танкеров для перевозки СПГ и 8 судов, занимающихся поставками оружия и других материалов из Ирана и Северной Кореи в Россию.
Австралия и Новая Зеландия также приняли посильное участие и ввели новые санкции против России. Австралия так вообще ввела их рекордное число (79 компаний + 70 физлиц). Новая Зеландия ограничилась списком из 52 компаний и физлиц.
Ну и, пожалуй, стоить напомнить, что оно и без новых санкций-то было довольно некомфортно.
Старые санкции имени Байдена против теневого флота, по недосмотру не отмененные лучшим другом Трампом, больно ударили по российским нефтяникам. За месяц санкций у нефтяников накопилось 17 млн нераспроданных баррелей, которые дрейфуют в танкерах, превращенных в плавучие хранилища. Аналитики Goldman Sachs прогнозируют, что к началу лета этот объем может вырасти до 50 млн баррелей. С учетом того, что крупных хранилищ нефти у России нет, а те, что поменьше в последнее время постоянно горят, получается, что хранить нефть негде. А тут еще так некстати НПЗ, отработав в роли ПВО, решили, что им нужно срочно поремонтироваться. То есть девать нефть вот прям совсем некуда. А раз так, то возникает закономерный вопрос – а зачем ее в таком случае добывать. Собственно, об этом сейчас активно и размышляют российские нефтяники.
С 27 февраля стамбульская Turkiye Petrol Rafinerileri (Tupras) прекратила принимать российские нефть и нефтепродукты, если они будут продаваться выше ценового потолка.
Долги и пузыри
Начнем рубрику, пожалуй, с такого факта: граждане направили в банки 4,1 млн заявок на кредитные каникулы в 2024 году. Это почти вдвое больше, чем годом ранее (2,3 млн).
То есть платить нечем. Раньше проблема решалась перекредитованием, но сейчас эта чудесная схема подошла к концу. На ее место пришло время расплаты. Хотя и стоит отметить упорное желание граждан оттянуть неизбежное. Каким образом? А кто у нас готов дать кредит хоть полену, лишь бы оно могло расписаться да паспортные данные дать?
Правильно, микрофинансовые организации с их выгодными предложениями денег под 300% годовых.
Так вот, россияне оформили в декабре 2024 года вдвое больше микрозаймов, чем кредитов. 70% от общего числа новых кредитов пришлись на займы от МФО, хотя годом ранее показатель был на уровне 47,4%.
Возникает вопрос. Если ты не мог погасить традиционный банковский кредит под условные 30%, то как же ты будешь гасить кредит под 300%? Вопрос с одной стороны риторический, а с другой - есть и ответ.
Среди всех получателей кредитов наличными по итогам четвертого квартала 2024 года у 33% уже было четыре и более действующих ссуд, у еще 15% — три.
В общем, ждать осталось недолго.
Впрочем, кредитные проблемы они ведь не только у физлиц, но и у юрлиц. Причем проблемы эти проявляются как на уровне отдельных компаний, так секторально.
Например, уже упоминаемый выше «Мечел». Он ведь чего в минус-то ушел (ну кроме падения выручки из-за санкций). Потому что финансовые расходы выросли на 44% к уровню 2023 года и составили 45,6 миллиарда рублей.
Союз мукомольных и крупяных предприятий предупредил об угрозе массового банкротства в отрасли из-за потери льготного кредитования. Как оказалось, опубликованный Минсельхозом план льготного кредитования заемщиков на текущий 2025 финансовый год не предусматривает выделения средств на переработку продукции растениеводства. Обидно, наверное, когда расходы бюджета растут на 74%, а на тебя денег не хватило.
Кстати, о тех, кому не хватило. Российским сельхозпроизводителям вдвое подняли ставки по льготным кредитам. Мера коснулась действующих инвестиционных займов. Отличное вышло льготное кредитование: был кредит под 5%, а теперь вжух и 10,5%.
Но главным потерпевшим от всей этой экономии остается строительный сектор. Давайте глянем одним глазом на ипотечное кредитования (одним потому, что оценить то, что от него осталось, хватит и одного глаза).
Так вот в январе банки выдали кредитов всего на 127 млрд руб. – более чем вдвое меньше, чем в декабре (291 млрд). Кстати, по сравнению с январем 2024 г. (272 млрд руб.) падение тоже более чем двукратное.
Что характерно, падало решительно все:
- Льготная ипотека – 106 млрд руб. за месяц против 234 млрд в декабре;
- Семейная ипотека – выдано 90 млрд руб. против 193 млрд в декабре;
- Рыночная ипотека рухнула почти втрое – с 57 млрд руб. в декабре до 21 млрд.
Короче, меньше 127 млрд руб за месяц банки не выдавали НИКОГДА (имеется в виду с начала 2018 г., когда Центробанк начал публиковать эти данные).
А теперь добавим сюда такой факт: просрочка платежей по ипотеке в 2024 году выросла на 57%.
Удивительное рядом, но на фоне таких вот чудесных результатов появились новости (много новостей) о банкротствах застройщиков.
В Екатеринбурге на грани разорения оказался бывший генподрядчик группы ПИК — «Стройпроект Групп». В Ростове-на Дону было введено конкурсное производство в отношении СК «Донстрой», которая не смогла отдать проценты по кредиту Сберу. Также в феврале банкротом была признана строительная компания ООО «СТЭК», которая занималась возведением жилых и нежилых домов в Ростове-на Дону. В Чувашии в январе банкротом была признана компания «Регионстрой», а во Владимирской области суд признал банкротом компанию, строившую ЖК «Поколение», которая не смогла сдать 18-этажный дом, оставив без квартир почти 600 дольщиков.
И это еще даже не начало. Вот, к примеру, опубликовал застройщик «Самолет» финансовые результаты за 4 квартал 2024 года. Объем продаж первичной недвижимости составил 61,2 млрд руб. А год назад был 110 млрд. То бишь падение на 45%. И это же не прибыль упала так, а доходы. Был «Самолет», а осталась – половинка.
То есть это плюс-минус конец. Хотя всегда можно попытаться оттянуть неизбежное.
Например, напечатать несколько триллионов и надеяться, что никто этого не заметит. Как вы понимаете, пришло время поговорить о бюджетных делах.
Бюджет и прочая экономика
Печатный станок продолжал работать во всю. Интересный факт по этому поводу: по итогам 2024 года денежный агрегат М2, который включает наличные деньги в обращении и все средства на банковских счетах всех категорий клиентов, вырос на 19,2% и достиг 117,2 трлн рублей
Казалось бы, ну что может пойти не так при таком подходе. Да, инфляция?
И таки да. Инфляция уже достигла 10% в годовом выражении. Поскольку этот факт был прискорбно очевиден, у Минэкономразвития случился каминг-аут. Оно признало свой прогноз инфляции на 2025 г. в 4,5% неактуальным (удивительное рядом). Грозятся в марте подготовить новый прогноз.
Еще один великий прогнозист Центробанк немного помялся и слегка подправил свой прогноз. Ну как слегка. Где-то в два раза: 4,5-5% до 7-8%.
В январе рост бюджетных расходов составил 74% г/г. В итоге хватило одного месяца, чтобы выполнить и перевыполнить ГОДОВОЙ план по дефициту бюджета.
Несложно предположить, что ожидать замедление инфляции не стоит от слова совсем. И это при ставке ЦБ в 21%.
Кстати, о ставке в 21% и ее роли в истории. Рост промышленного производства в России в январе 2025 года замедлился до 2,2% в годовом выражении после скачка на 8,2% в декабре. То есть отрицательно вырос в 4 раза. А еще по данным Росстата выходит, что к предыдущему месяцу объемы производства упали на 24,1%.
Кто тянул команду вниз? Да много кто. Но самые слабые звенья были следующие (смотрим темпы отрицательного роста м/м, что методологически не очень верно, но зато очень смешно):
- компьютеры, их части – минус 81%;
- вагоны пассажирские железнодорожные – минус 79%;
- овощи – минус 75%;
тепловозы магистральные – минус 73%;
- автобусы – минус 70%;
- сахар – минус 65%;
- приборы полупроводниковые – минус 63%;
- средства автотранспортные грузовые – минус 48%.
Не верите? Не может быть? А зайдите на сайт Россстата, там такого добра валом, мы тут привели лишь отдельные статьи.
Подумаешь, всего на четверть, скажете вы и будете правы, потому как январь традиционно не самый активный месяц для экономики. Но даже с исключением сезонного и календарного факторов темпы снизились на 3,2% после роста на 2,3% в декабре. Короче, бородатый поплыл. Если рост бюджетных расходов на 74% приводит к падению темпов производства, то это означает, что пациент уже все.
Новости ПВО
Если верить Reuters, использование НПЗ в качестве ПВО негативно сказывается на их производительности. Говорят, уже 10% мощностей стоят.
Собственно, вот лишь несколько примеров по итогам февраля:
- Волгоградский НПЗ «Лукойла», который входит в топ-10 крупнейших в России (выпускающий 4% всего бензина в России и 7% — дизтоплива) остановил работу из-за удара дрона 3 февраля;
- 4 февраля стало известно, что производство топлива прекратил Астраханский ГПЗ «Газпрома», который помимо синтетических материалов и серы выпускает бензин и дизтопливо. На заводе сгорела установка переработки стабильного конденсата, а на ее ремонт уйдет не меньше трех месяцев;
- Рязанский НПЗ «Роснефти», после трех пропущенных за месяц, решил, что с него хватит и отказался выходить на работу;
- Сызранский НПЗ «Роснефти» приостановил переработку нефти из-за пожара, возникшего посла атаки беспилотника в ночь на 19 февраля.
А вообще было интересно наблюдать за трансформациями пропаганды на примере нефтеперекачивающей станции «Кропоткинская» Каспийского трубопроводного консорциума (КТК), которая в том числе качает казахстанскую нефть, то есть типа пострадала не Россия, а Казахстан. Напомним, когда роль ПВО исполняет НПЗ или нефтебаза, то это просто пара осколков совершенно случайно и по касательно задевают инфраструктурный объект и на нем не менее случайно начинается небольшое контролируемое возгорание.
А теперь, значится, описание удара по КТК.
В результате атаки объект получил серьезные повреждения: разрушена крыша, повреждено закрытое распределительное устройство, газотурбинная установка (ГТУ), также поражены кабели и кабельная эстакада, резервуар с водой, уничтожены два трансформатора, фильтры и система пожаротушения ГТУ
Интересно, пропагандисты хоть понимают, что таким образом они дают понять, что происходит с российскими НПЗ, нефтебазами и прочими заводами, когда на них падают «осколки». Вопрос риторический, если что.
Ну и кстати в феврале снова был зафиксирован рекорд по числу беспилотников за раз. Уже в районе 140 штук. Это мы к тому, что проблема с каждым днем становится все больше в прямом смысле этого слова.
Симптоматичными новостями то ли санкционной рубрики, то ли все же этой, стала информация о том, что за последний месяц три танкера в Средиземном море получили повреждения в результате взрывов. По странному стечению обстоятельств все три танкера, согласно данным сервисов, отслеживающих перемещение судов, перед инцидентами заходили в российские порты. Что характерно, такого рода происшествия в Средиземном море стали первыми за последние десятилетия.
Итоги, выводы, перспективы
Станут ли фантазии генерируемые Трампом реальностью? В целом мир достаточно сошел с ума, чтобы это можно было себе представить. Но, с другой стороны, могут ведь и пришельцы с Марса прилететь. Событие крайне маловероятное, но от этого не невозможное.
Но даже если пришельцы прилетят, в смысле слова Трампа совпадут с реальными действиями, то что произойдет после этого? Воскреснут сотни тысяч бывших участников рынка труда РФ? Или может быть у доброго миллиона отрастут руки и ноги и государству их не нужно содержать? А банки при этом простят долги всем своим должникам: и компаниям, и физлицам? Кстати, а что будут делать сотни тысяч вернувшихся с войны? Текущие данные криминальных хроник показывают, что они будут пить, грабить и убивать. Потому как привыкли получать по 200К в месяц, а после окончания войны никто таких денег платить не будет от слова совсем.
Так что давайте все же жить в реальном мире. Главный же итог февраля состоит в том, что в реальном мире не изменилось ровным счетом ничего. Бюджет продолжал заливать экономику деньгами и стимулировать инфляцию, Центробанк продолжал душить экономику ставкой и ограничением кредитования, новые санкции продолжали приниматься, строительный сектор продолжал стремительно сыпаться, компании – страдать от резкого роста кредитной нагрузки, а граждане от бремени долгов. Так что не стоит путать слова с действиями, смотрите на факты.
На этом на сегодня все, но все по теме санкций. Так что мы еще вернемся с новыми обзорами.
И не забываем продавать рубль.
Укрепление рубля, подходим к поддержке💭Рубль укрепляется на фоне диалога РФ и США касательно урегулирования ситуации на Украине. Все-таки, снижение геополитических рисков дает о себе знать. Из других причин укрепление может быть связано с притоком капитала нерезидентов и ребалансировкой портфелей российских инвесторов.
Ну а по технике подходим к коррекционному уровню 0.5 по Фибоначчи и поддержке 81-83. Там же пролегает 200Ема недельного таймфрейма, тест этой зоны на фоне всей ситуации очень даже вероятен. Оттуда я бы рассчитывал увидеть отскок и локальное движение к 95, отмена сценария – закреп под поддержкой. 💡
P.s. В целом, ситуация на мировой арене довольно комичная, чего только стоит новый пакет санкций от ЕС ввел против РФ. В результате фондовый рынок подрос, а доллар к рублю снизился. Они явно другой результат планировали, а получили выстрел себе же в ногу. Повлияет ли это как-то на экономику РФ? Нет. Никаких видимых изменений или влияния мы не увидим. Политически так же зарядили по пустоте. Повлияет ли этот пакет как-то на Европу? Да. Можно сказать, ЕС встали на путь комплексного и идеологического самоуничтожения
Доллар. Уровень поддержки.Добро пожаловать! Мы пишем статьи в момент достижения цены уровней.
Объективно:
* Уровень поддержки: 84,33531
* Предполагаемый диапазон движения цены (позитивный сценарий) от 84,33531 к 94,38935.
* Предполагаемый диапазон движения цены (негативный сценарий) от 84,33531 к 74,28127.
* Пекупленность: незначительная.
* Рынок MACD: медвежий
* Попытка разворота MACD: нет
Субъективно:
У нас вы можете ждать статьи по: Индексу США; Индексу РФ; Биткоину; Золоту; Нефти; Доллару.
К каждой статье прикреплён пост: "Индикатор принцип чтения и интерпретации".