Регистрация

Долгосрок

Рождение биржевого графика. Эволюция лентыВ прошлый раз мы изучили, как формируется биржевая цена, и остановились на том, что для проведения грамотного анализа изменения цены важно научиться правильно читать графики. Давайте разберемся, как создается график, и что он может нам сказать. Все, кто учился в школе, наверняка помнят: чтобы построить функцию, нужны оси Х и Y. В биржевых графиках ось X отвечает за шкалу времени, а ось Y - за шкалу цен. Как мы уже знаем, график строится на основе данных биржевой ленты. В предыдущем посте нам удалось сформировать ленту из трех сделок: FB 110$ 20 лотов FB 115$ 5 лотов FB 100$ 10 лотов На самом деле, помимо тикера, цены и объема в ленте также фиксируется время сделки. Добавим этот параметр в нашу ленту: FB 110$ 20 лотов 12/03/22 12-34-59 FB 115$ 5 лотов 12/03/22 12-56-01 FB 100$ 10 лотов 12/03/22 12-59-02 Все. Теперь этих данных достаточно, чтобы нанести точки на график. Наносим три точки, соединяем их прямыми линиями и получаем график. Когда-то этого было достаточно, так как сделки на бирже совершались нечасто. Но сейчас по некоторым популярным акциям, таким как Apple или Google, совершаются сотни сделок в секунду с разными ценами. Если минимальное деление на шкале Х у нас одна секунда, то какую точку с ценой нам поставить, если в одну секунду было заключено множество сделок по разным ценам? Или поставить все точки разом? Обсудим это в следующем посте. А сейчас в качестве постскриптума хочу показать вам несколько фотографий с описанием, как зарождалась и эволюционировала биржевая лента. На рисунке биржевой игрок, просматривающий ленту с котировками, которую выдает специальный телеграфный аппарат. Каждый телеграфный аппарат соединен между собой проводами, которые как паутина опутывают Нью-Йорк. Офис брокера 1930-х годов с несколькими телеграфными аппаратами и котировочным табло. Сотрудница биржи просматривает ленту с котировками. Пройдет немного времени и все это заменят первые компьютеры. Скоро продолжим сегодняшнюю тему.
RUS:SBERОбучение
от Be_Capy
Рыночный ордер или голодные игры биржевой торговлиПредыдущие части поста вы найдете по ссылкам: Часть 1 - Как формируется цена акции на бирже? Ее делаем мы Часть 2 - Bid/Offer: инь и ян биржевой цены Итак, продолжим. Так почему же мы никогда не увидим некоторые заявки в книге заявок? Потому что в таких заявках не указана цена, а значит, их не удастся расположить в книге, где все заявки отсортированы по цене. Такой тип заявки используют покупатели или продавцы, которые не хотят ждать появления встречного предложения с подходящей ценой. “Но как можно купить или продать что-то без указания цены?” - спросите вы. Оказывается, это возможно. Когда вы выставляете заявку без указания цены, заявка просто "съедает" необходимое вам количество лотов по тем ценам, которые сейчас выставлены в книге. Такая заявка называется “рыночной” или “ маркетом ” (от англ. market). Можно сказать, что маркетами пользуются самые “голодные” инвесторы, которые хотят удовлетворить свой “голод” прямо сейчас. Вспомните себя: когда вам очень хочется, к примеру, пирожное, вы не будете стоять у прилавка и ждать, когда же продавец установит нужную вам цену, вы просто купите пирожное по той цене, которая действует на данный момент. Итак, представим, что кто-то отправил на биржу следующий маркет: продать акции FB в объеме 20 лотов. Такая заявка не появится в книге, но она “съест” все биды в пределах 20 лотов, начиная с самых дорогих. В нашем примере в книге оставалось в общей сложности 15 лотов, поэтому в ленте будут отпечатаны следующие заключенные сделки: FB 115$ 5 лотов FB 100$ 10 лотов Что же будет с остатком рыночной заявки в 5 лотов (20-15), которые не удалось добрать? Биржа отменит заявку на этот остаток, т.к. встречных заявок в книге нет. Итак, давайте вспомним, что мы узнали из текущей серии постов: - Для каждой компании биржа ведет свою книгу заявок на покупку и продажу акций; - Заявка на покупку называется “бид”; - Заявка на продажу называется “оффер”; - Заявка должна содержать тикер (сокращенное название акции), направление сделки (покупка или продажа), цену за одну акцию и объем в лотах; - Размер лота устанавливается биржей. Он может быть равен 1 акции, 100 акциям или какому-то другому количеству; - Все заявки в книге называются “лимитными заявками”; - Существует особый тип заявок, которые называются “рыночными заявками”. Они имеют следующие параметры: тикер, направление сделки, объем в лотах, и не имеют параметра “цена”. - Пересечение заявок на покупку и продажу по цене создает сделку; - Объем и цена заключенной сделки зависит от того, сколько объема было “съедено” во встречной заявке, и по какой цене; - Сделка фиксируется в ленте сделок. У каждой компании своя собственная лента сделок. Кстати, наша книга стала пустой, так как все лимитные заявки были удовлетворены, а новых не поступило. В итоге, мы имеем ленту из трех сделок. Сделки фиксируются в ленте согласно времени их заключения: FB 110$ 20 лотов FB 115$ 5 лотов FB 100$ 10 лотов Так вот, когда вы где-нибудь, например, в приложении брокера, увидите мигающую цену акции, знайте, что это последняя на текущую секунду запись сделки в ленте. Или если вы слышите, что акции Tesla достигли 2000$ за акцию, это означает, что в ленте Tesla отпечаталась сделка по цене 2000$ за акцию. Чтобы показать, как менялась цена акции во времени, на основе цен сделок и времени их заключения строится график. По своей сути, график - это демонстрация изменения биржевой ленты во времени. Умение читать график цены - базовый навык, который вы будете использовать в процессе инвестирования. Как читать графики, я расскажу вам при следующей встрече.
RUS:IRUSОбучение
от Be_Capy
Bid/Offer: инь и ян биржевой ценыПервую часть поста читайте по ссылке: Как формируется цена акции на бирже? Ее делаем мы Так по какой цене и какого объема в итоге будет заключена сделка? Чтобы это понять, давайте вернемся к параметру заявки “цена”. Когда покупатель подал заявку “купить 25 лотов по 115$ за акцию”, биржа воспринимает это как “купить 25 лотов по цене не более 115$ за акцию”. То есть цена покупки может быть меньше выставленной в заявке, но никак не больше. А когда продавец ранее подал заявку “продать 20 лотов по цене 110$ за акцию”, биржа воспринимает это как “продать 20 лотов по цене не менее 110$ за акцию”. То есть можно продать по цене выше указанной в заявке, но не меньше. Еще раз: покупатели всегда ставят заявки “купить по цене не более такой-то”, а продавцы всегда ставят заявки “продать по цене не менее такой-то”. Так вот, возвращаемся к ситуации с пересечением цен. Когда биржа обнаружила пересечение, она начинает исполнять ту заявку, которая вызвала это пересечение. В нашем случае это заявка на 25 лотов по цене 115$ за акцию. Эта заявка как бы “съедает” все заявки на продажу, которые встречаются на пути к цене 115$ (т.е. все, что дешевле 115$), пока не наберется 25 лотов. Какие заявки в нашем случае оказались “съеденными”? Одна единственная заявка на продажу - это 20 лотов по цене 110$ за акцию. То, что было “съедено”, фиксируется как сделка купли-продажи в так называемой ленте сделок. Это похоже на то, как кассовый аппарат пробивает чек с ценой. Запись выглядит следующим образом: FB 110$ 20 лотов Однако у нас образовался остаток после заключения сделки - это 5 лотов, оставшиеся от тех 25 по цене 115$. Так как по этой цене (или ниже) уже ничего не “съесть”, заявка остается висеть в левой странице книги до появления подходящего предложения. Посмотрим, как теперь, после заключения сделки, выглядит книга заявок FB: Отмечу еще раз, что все заявки в книге сортируются по убыванию цены сверху вниз. Понятие “книга” очень удобно для понимания, как формируется биржевая цена. В прошлом, когда не было электронных систем торговли, на бирже работали так называемые маклеры, которые собирали и записывали цены и объемы заявок в самую настоящую книгу. В настоящее время вы можете встретить альтернативные термины, такие как Depth of Market (DOM), Level II, но все они идентичны понятию “книга заявок”. Выставленные на покупку заявки, которые мы видим в книге заявок, называются “ бидами ” (от анг. bid), а заявки на продажу называются “ офферами ” (от англ. offer). Итак, в нашей книге заявок два бида и ни одного оффера. Все биды и офферы называют “лимитными заявками”, так как они имеют лимит по цене. Но есть еще такой тип заявок, который мы никогда в книге не увидим. Почему? Расскажу в следующем посте.
RUS:RTSIОбучение
от Be_Capy
Как формируется цена акции на бирже? Ее делаем мыМы с вами уже знаем, что биржа - это единое для всех место, где можно купить или продать акции, будь вы начинающий инвестор или матерый профессионал. Но даже если вы не торгуете акциями, чтобы узнать цены на них, вы все равно «придёте» на биржу. Давайте рассмотрим, как формируется биржевая цена акции. Независимо от того, в какой стране находится биржа, на ней действуют схожие для всех правила определения цены. Как это работает, разберемся, как всегда, при помощи нашего воображения. Представьте себе большой стеллаж с книгами. На обложке каждой книги указано название: Apple, Facebook, Amazon и т.д. Возьмем одну из книг, допустим, Facebook и откроем ее. Мы увидим всего две страницы, и обе они пустые. Давайте на левой странице мы будем записывать заявки покупателей на приобретение акций, а на правой странице мы будем записывать заявки продавцов, соответственно, на продажу акций. Так вот, каждый день биржа, когда открывает торги, по сути, открывает такую "книгу" и записывает каждую поступившую к ней заявку. Что должно быть указано в этой заявке? Во-первых, должно быть указано сокращенное название акции или, на профессиональном сленге, "тикер", чтобы понять какую книгу достать с полки. Например, у акций Facebook тикер состоит из двух букв FB, у акций Apple из четырёх - AAPL. Во-вторых, в заявке должно быть указано направление сделки, т.е. “купить” или “продать”. Так биржа понимает, в левую или в правую страницу книги записывать поступившую информацию. В-третьих, в заявке должна быть указана цена за акцию, чтобы биржа могла отсортировать заявки по убыванию цены сверху вниз. В-четвертых, в заявке должен быть указан объем в лотах, т.е. сколько лотов акций мы хотим купить или продать. Поясняю: акции на бирже торгуются не поштучно, а лотами. Размер лота устанавливает биржа. Один лот может быть равен как одной акции, так и сотне, тысяче или даже десятку тысяч акций (в зависимости от конкретной акции). Это действительно удобно, потому что цена одной акции может быть равна, например, цене вашего компьютера (тогда 1 лот может быть равен 1 акции), а иногда 1 акция может стоить как коробок со спичками (тогда 1 лот может быть равен тысяче акций). Почему “может быть”? Конкретные правила определения размера лота зависят от законов страны и самой биржи. Например, на американской бирже New York Stock Exchange (NYSE) привычный размер 1 лота равен 100 акциям. Итак, вернемся к нашему примеру. Допустим, мы хотим купить акции FB по цене 100 долл. за акцию в количестве 10 лотов. Тогда биржа запишет в левую часть книги FB следующее: 100$ 10 Затем появляется продавец, который хочет продать акции FB по 110$ за акцию в количестве 20 лотов. Тогда вот что биржа запишет в правую часть книги: 110$ 20 Затем появляется покупатель, который хочет купить акции FB по 115$ за акцию в объеме 25 лотов. Запись в левой части книги FB будет выглядеть следующим образом: 115$ 25 И вот теперь начинается самое интересное. Вы обратили внимание, что цена 115$ в последней заявке на покупку выше единственной заявки на продажу в 110$? Это значит, что покупатель готов заключить сделку по цене даже более высокой, чем предлагает продавец. Так по какой цене и какого объема в итоге будет заключена сделка? Дождитесь, пожалуйста, следующего поста.
RUS:GAZPОбучение
от Be_Capy
Мечтаю выйти на биржу. Вопрос: ради чего?Предыдущую часть поста читайте тут . Получив одни лишь отказы, владелец мастерской решает следующее: было бы здорово, если бы акции продавались и покупались не в офисах банков, а в одном едином месте - на бирже. Тогда те, кто хотят голосовать, смогут купить столько акций, сколько им нужно голосов. Те, кто хотят скидку, будут ждать, пока цена на бирже не опустится до приемлемого для них уровня. А те, кто купил одну акцию, смогут ее продать в любой момент времени по биржевой цене. Эта идея понравилась владельцу, и он решает провести листинг своих акций на бирже. Запоминаем еще один термин - листинг. Листингом называется услуга биржи по допуску акций к биржевым торгам. Теперь акции мастерской можно будет покупать или продавать в одном месте, просто подключившись к торгам на бирже через брокерские компании. Это понравилось и банкам, у которых имеются брокерские лицензии. Главное, что теперь им не придется убеждать клиентов купить акции ради сомнительных прав, можно просто сказать, что цена на бирже постоянно меняется, и если вы купите акции по 1000 долл. сейчас (в офисе банка), то через месяц на бирже их возможно будет продать уже по более высокой цене. Это создало настоящий ажиотаж вокруг акций компании, и они были раскуплены у банков по цене IPO - то есть по первоначальной цене в 1000 долл. за акцию. Значительный плюс для любого инвестора - это возможность купить или продать акции быстро и просто. Именно такую возможность дают биржевые торги. Если бы не было биржи, владельцам акций пришлось бы искать покупателей самостоятельно. А так у них появляется возможность в любой момент подключиться к бирже и совершить сделку. Как только были запущены биржевые торги, цена на акции мастерской ожила. Это привлекло новых инвесторов, которые пытались купить акции дешевле, а продать дороже. К таким инвесторам относимся и мы с вами. Итак, что мы уже знаем на настоящий момент: - Акции нужны компании, чтобы продать долю своего бизнеса и получить живые деньги; - Акции может выпустить только акционерное общество; - Акции дают его владельцу права: голосовать, получать согласованные дивиденды и получить долю от обанкротившейся компании; - Первичная продажа акций неограниченному кругу лиц называется IPO (initial public offering); - В процессе IPO акции продаются не на бирже, а у брокеров или банков; - Первый день торгов акциями на бирже - это завершение процесса IPO; - Чтобы акции начали торговаться на бирже, компания должна пройти процедуру листинга; - Купить акции на бирже можно только через лицензированного брокера; - Биржевая цена постоянно меняется в ходе торгов. История про мастерскую может создать впечатление, что нас, небольших инвесторов, используют лишь для того, чтобы получить от нас деньги в обмен на ненужные права. Однако тут важно понимать, что нас больше интересует возможность получить прибыль от роста акций, а не обретение формальных прав. Именно это желание объединяет всех акционеров компании, будь у вас одна акция или миллион. Акционерное общество можно сравнить с отелем с большим количеством одинаковых номеров. Одна акция - это один номер. Если отель работает отлично и приносит прибыль, у инвесторов появится желание купить большее количество номеров, а у продавцов продать номера по более высокой цене. Если отель работает плохо и приносит убытки, то владельцы номеров будут от них избавляться (то есть продавать даже по невыгодной цене, чтобы получить деньги и найти другой отель, более привлекательный для инвестиций). Стратегия, которой я поделюсь, будет заключаться в том, чтобы находить, образно, отличные отели (на самом деле акционерные общества) в период распродажи номеров (то есть в период снижения акций). Скоро мы разберемся, как формируется цена акций на бирже. До следующей встречи!
RUS:IRUSОбучение
от Be_Capy
1
Акционерное общество. Продаем то, что никто не купит по частямИтак, продолжаем. Начало истории здесь . Что дальше? Как ему продать то, что по кускам никто не купит? Он делает из своей компании акционерное общество - это такая форма организации компании, которая позволяет дробить ее на акции. Наш владелец выпускает 1 млн. акций, то есть как бы делит компанию на 1 млн. кусочков. Далее он подсчитывает, сколько стоит его бизнес целиком - предположим, 1 млрд. долларов. И если 1 млрд. долл. разделить на 1 млн. акций, получится 1 тыс. долларов. Так он посчитал стоимость 1 акции. Напоминаю, что наш владелец решил выставить на продажу только 25% своего бизнеса, т.е. 250 тыс. акций. И если мы умножим 250 тыс. акций на цену в 1 тыс. долларов, то получим 250 млн. долл. в сумме - это стоимость той доли компании, которую он планирует продавать. Теперь ему надо решить: будет он продавать 25% акций одному или нескольким покупателям, или даже неограниченному кругу лиц. Сначала к нему обратился один крупный инвестор, у которого есть 250 млн. долл., чтобы купить все 25% акций. Но инвестор поделился с владельцем планом на развитие компании и попросил устроить своих менеджеров на высокие должности. Владельцу компании это не понравилось, так как он не хотел терять контроль над компанией, поэтому сделка не состоялась. Затем к нему обратились несколько инвесторов, которые пообещали, что не будут лезть в дела компании, но 25% акций готовы купить не за 250 млн. долл., а всего за 200 млн. долл. Такой вариант владельцу тоже не подошел. Тогда он решил так: вместо того, чтобы договариваться с крупными покупателями, предложу-ка я свои акции всем желающим, кто готов заплатить за 1 акцию 1 тыс. долларов. Такое предложение называется IPO (initial public offering) или, иначе говоря, первичное публичное размещение акций. Запомните этот термин, так как он будет встречаться вам достаточно часто. Наш владелец договорился с банками, у которых он берет кредиты, что они за небольшую комиссию будут продавать его акции по 1 тыс. долларов за штуку абсолютно любому покупателю. Но первый же покупатель задал банку вопрос: “Что мне даст владение одной акцией?” И вот благодаря этому вопросу мы подходим к тому, чтобы узнать, что же дает нам владение акциями. Банк отвечает потенциальному покупателю, что: - Вы сможете управлять акционерным обществом путем голосования по вопросам общего собрания акционеров. Вес вашего голоса будет равен одному из миллиона голосов. - Вы сможете получать дивиденды, если большинство на общем собрании акционеров проголосует "за" выплату дивидендов. - Если компания обанкротится, вы получите одну миллионную часть от имущества мастерской, оставшегося после погашения всех задолженностей компании перед банками. Покупатель решил, что над ним глумятся, и отклонил это предложение. Ведь зачем ему право голосовать, если 1 его голос мало что значит на общем фоне. Зачем ему дивиденды, если их могут не назначить. Зачем ему имущество, которое после банкротства будет невозможно продать. Но об этом в следующем посте.
RUS:SBERОбучение
от Be_Capy
Что такое акция? Расскажу вам одну историюТеперь поговорим о том, что такое акции, зачем компании их выпускают, и чем они привлекают инвесторов. Для этого вообразите одну историю. Представьте небольшую обувную мастерскую, где работает единственный владелец. Предположим, он изготавливает сапоги из кожи крокодила. Его товар уникален для города и пользуется спросом, ведь такие сапоги очень прочные и удобные. На данный момент он может производить всего по одной паре сапог в день, а количество заказов на сапоги составляет 2 пары в день. Чтобы удовлетворить спрос своих покупателей, он нанимает сотрудника и закупает в два раза больше кожи крокодила и прочих необходимых для работы материалов. На какие деньги? На всю накопленную ранее прибыль. Теперь мастерская удовлетворяет спрос в 2 пары сапог в день. Позже в мастерскую поступает корпоративный заказ на 90 пар сапог в месяц. Для того, чтобы выполнить новый заказ, необходимо выпускать еще по 3 пары сапог к тем 2. Но на какие деньги купить столько материалов и нанять еще трех сотрудников? Ведь даже всей накопленной ранее прибыли не хватит на такую партию. Чтобы не упустить крупного клиента, владелец мастерской идет в банк за кредитом. Банк с удовольствием выдает ему кредит под залог мастерской (то есть если владелец не выплатит кредит, его мастерскую попросту заберут). Но все идет хорошо, владелец нанимает еще трех сотрудников, закупает материалы и выпускает уже по 5 пар сапог в день. На вырученные средства он выплачивает кредит и проценты. А теперь давайте вернемся к тому прекрасному дню, когда в мастерскую поступил заказ на 90 пар. Владелец мог бы не брать кредит и подождать накопленной прибыли, но для этого ему пришлось бы договариваться с потенциальным покупателем о более длительных сроках изготовления всей партии, а это могло бы привести к потере заказа. Что получается: кредит ему был нужен для того, чтобы быстро нарастить объем производства, а значит, и размер бизнеса. Пользуясь кредитованием и постоянным спросом, наш владелец мастерской выходит на уровень всей страны и становится самым известным производителем сапог из крокодиловой кожи с множеством мастерских по всей стране. И вокруг него появляется множество желающих купить успешный бизнес. Тут он начинает думать: с одной стороны, у него огромный бизнес, приносящий прибыль, а с другой стороны, у него есть возможность получить деньги в обмен на мастерские, запасы материалов, труд сотрудников, деловые связи и репутацию. В общем, в обмен на все то, что он создал своими руками и головой, и что по отдельности продать очень сложно. Ему эта идея нравится, но чтобы сохранить часть своего дела, он решает что продаст лишь долю своей компании - 25%. Он посчитал и понял, что этих денег ему хватит до конца жизни (и даже чтобы прожить еще одну жизнь). Что дальше? Как ему продать то, что по кускам никто не купит? Продолжим в следующий раз.
RUS:RTSIОбучение
от Be_Capy
Образ жизни ваших сбережений, и причем тут бигмак?Ранее я уже неоднократно упоминала слово “риски”, и это действительно очень важное слово в процессе инвестирования. Сегодня я бы хотела остановиться на риске, которому вы должны уделить максимум внимания, как будущий инвестор - это рыночный риск или, другими словами, риск, что вам придется продать купленные акции дешевле той цены, по которой вы их приобретали, и понести в таком случае убыток. С этим риском вы будете сталкиваться постоянно, и это абсолютно нормально, так как в любой момент могут произойти события, которые приведут к падению стоимости акции. Можно сказать, что инвестирование в акции - это череда прибыльных и убыточных операций. Поэтому не стоит отчаиваться и посыпать голову пеплом, если первые ваши сделки будут неудачными. Это часть процесса. Инвестирование - это не разовые операции, чтобы получить быструю прибыль, это образ жизни ваших сбережений. Запомните фундаментальное и простое правило инвестиций - ожидаемая прибыль примерно равна риску, который вы на себя берете . Так, разместив деньги на банковском депозите, вы рискуете только тем, что ваши деньги обесценятся на разницу между ростом цен и ставкой по депозиту. Проще всего объяснить это на бигмаках. Допустим, у вас есть деньги, чтобы купить 100 бигмаков. Но вы их не тратите, а кладете под матрас. Через год из-за роста цены, к примеру, на 7% вы сможете купить уже не 100, а 93 бигмака на деньги из-под матраса. Каждый раз, когда вы складываете деньги “под матрас”, вы снижаете покупательную способность ваших сбережений. Чтобы ее сохранить, вы можете разместить деньги на годовой депозит в банке. Так через год вы снимете с депозита первоначальную сумму плюс прибыль в виде процентов. Даже если цены вырастут, как в прошлом примере, вы сможете купить не 93, а уже 99 бигмаков. Почему не 100? Потому что процентная ставка по депозиту, как правило, меньше процентного роста цен (т.е. инфляции). В нашем примере она составила 6% против инфляции в 7%. Если же вы решили не хранить деньги “под матрасом” и не открывать депозит, а инвестировать в акции, то по итогам года вы сможете купить, например, 150 бигмаков или же только 50, потому что имеете дело с потенциально более доходным, а значит, и более рискованным инструментом. Так работает фундаментальный закон инвестирования, напомню еще раз: сколько риск, столько и возможная прибыль. Благодаря этому закону мы можем усовершенствовать нашу формулу: инвестирование в акции - это покупка доли компании с целью получить в будущем прибыль от ее продажи и осознание риска возможного убытка. Осознание риска возможного убытка - это обязательная переменная нашей формулы, обязательный ингредиент нашего рецепта инвестирования. Осознание проблемы - это уже большой шаг на пути к ее решению. Полностью исключить риски невозможно, но при грамотном управлении их влияние можно минимизировать. Итак, изучив всю серию постов, вы получите необходимые знания и практические навыки, чтобы: - находить акции компаний, интересные для инвестирования; - оценивать финансовое состояние компаний; - определять условия для покупки акций; - определять условия для продажи акций; - управлять рисками; - учитывать результаты ваших операций. У вас будет готовая к применению стратегия, которая всегда поможет найти ответ, что необходимо делать или не делать с акциями в текущий момент времени. При этом вам не придется приковывать себя к монитору и заниматься этим все свое время. Вы будете тратить на это не больше времени, чем тратите на просмотр новостей или социальных сетей. Вы научитесь мыслить, как разумный инвестор, и вы им обязательно станете, если будете готовы открыться очень интересной и увлекательной сфере знаний - инвестированию в акции. Искренне желаю вам успехов на этом пути!
RUS:GAZPОбучение
от Be_Capy
1
Собираем стартовый капитал.4 подхода, из которых один - не оченьДавайте разберем подробнее мысль из предыдущего поста. Очевидно, чтобы купить акции, у вас должны быть деньги, и если вы решительно настроены стать инвестором, готовьтесь вскрыть свою копилку. Если же у вас нет сбережений, то не отчаивайтесь, существуют и другие варианты. Я вам предлагаю обратить внимание на следующие 4 варианта обретения денежных средств под покупку акций: - Уменьшить ваши текущие затраты - Продать ненужное имущество - Увеличить ваш регулярный доход - И вариант, который я не рекомендую использовать на старте - это взять в долг. Сразу оговорюсь, что это ваша, и только ваша ответственность , как применить полученные знания - воспользоваться чем-то из предложенного или же пойти другим путем. Я ни на чем не настаиваю. Скорее, делюсь информацией, но решение в любом случае остается за вами. Мое мнение - начинайте всегда с уменьшения ваших текущих затрат, ведь сохраненные сейчас средства дают шанс увеличить ваше благосостояние в будущем за счет инвестирования. Возьмите на вооружение простое правило - заранее планировать свои покупки и покупать только то, что есть в вашем списке. Не ходите в магазин без списка, иначе вы купите больше, чем вам нужно на самом деле. Далее. Посмотрите на ваши вещи. Составьте список того, что вы можете продать без ущерба для вашего материального и душевного состояния. Пусть то, что вам сейчас не нужно, послужит вам для увеличения благосостояния в будущем. Увеличение вашего регулярного дохода, пожалуй, самый трудозатратный, но вполне реализуемый способ накопить средства для инвестирования. Многие часто сталкиваются с проблемой выбора между любимой работой, где они зарабатывают недостаточно, и ненавистной работой с более высоким доходом или, еще хуже, ненавистной работой с мизерным доходом. В последних двух случаях я рекомендую стать активным пользователем сервисов, которые помогут найти желаемую работу (но не стоит рубить с плеча и сию же минуту уходить с нелюбимой работы). Помните нашу цель - мы хотим сохранить и приумножить свой доход, а не лишиться его вовсе. В случае с любимой работой и малым заработком подумайте, как вы можете увеличить ваш доход на текущем месте. Иногда достаточно просто решиться и попросить об этом работодателя. Даже небольшое увеличение поможет вам начать сберегать. А если у вас и любимая работа, и желаемый уровень дохода, я вас поздравляю, вы поистине счастливчик. Идем дальше. Брать в долг на инвестиции - это самый рискованный вариант. Я его крайне не рекомендую, тем более в начале своего инвесторского пути. Вам точно не стоит брать кредит у банка или иных финансовых организаций. Кредитная ставка только увеличит ваши расходы, а необходимость погашения кредита по частям каждый месяц нарушит всю стратегию инвестирования. Если же вам готовы дать в долг на долгий срок и без процентов семья, друзья или знакомые, подумайте: насколько ваш кредитор осознает риски, насколько вы осознаете риски, связанные с инвестированием в акции, и не получится ли так, что этот человек потребует деньги обратно раньше оговоренного срока. Даже если вы обо всем договорились, запишите все условия такого частного займа на бумаге - так будет проще решать спорные вопросы. Я всегда настаиваю на том, чтобы инвестиции были осознанными, чтобы вы понимали и были готовы нести ответственность и риски. Поэтому если у вас есть хоть малейшие сомнения насчет варианта “взять в долг” - не берите! Рассмотрите другой вариант. В идеале - выработать пошаговый план и накопить нужную сумму денег постепенно.
RUS:IRUSОбучение
от Be_Capy
Инвестиции - это умение сказать “нет”, чтобы сказать “да”Прекрасного вам дня, мои уважаемые друзья! Давайте знакомиться. Меня зовут Капи. Когда-нибудь я расскажу вам свою ошеломляющую историю жизни, и как судьба связала меня с инвестициями. Я сама иногда не могу до конца в нее поверить… Но сегодня не об этом. Сегодня я начинаю серию постов, чтобы познакомить вас со своим видением и стратегией в очень многогранной и безумно интересной теме инвестирования в акции. Давайте для начала разберемся, зачем вам быть инвестором? Многим кажется, что инвесторы - это какие-то волки с Уолл-Стрит, которые торгуют акциями компаний и зарабатывают на этом немыслимые деньги. Уверена, что можно встретить и таких. Но, на самом деле, инвестирование давно перестало быть монополией сотрудников банков, брокерских компаний или крупных бизнесменов. Инвестирование доступно абсолютно каждому, кто планирует свое благосостояние и имеет базовые знания, полученные в университете. Или же страстно желает познать этого неукротимого зверя. Именно по этой причине я завела данный блог: чтобы помочь желающим разобраться и поделиться готовой стратегией, которую вы можете применять в процессе инвестирования. Стоит сказать, что каждый из нас хоть раз в жизни уже совершал акт инвестирования, возможно, даже не подозревая об этом. Например, когда размещал деньги на банковском депозите (всем известный банковский вклад), сдавал в аренду недвижимость, открывал бизнес или просто учился. У всех этих действий есть одна общая формула: вы что-то отдаете сейчас, чтобы в будущем получить это обратно и, кроме того, получить прибыль. Когда вы сдаете квартиру, вы не можете в ней проживать, т.к. передали ее в пользование другим людям. Но когда истечет срок договора, вы получите свою квартиру обратно, плюс прибыль в виде арендных платежей, которые вам платили весь этот срок. Когда вы открываете бизнес, то вкладываете в него деньги, чтобы потом вернуть их через выручку. И, конечно, ожидаете, что полученный доход превысит вложенные затраты. Когда вы вкладываетесь в обучение, то планируете применить полученные знания для достижения какой-то цели: будь то устройство на работу или обогащение своего внутреннего мира. Именно ожидание прибыли является главным мотивирующим фактором для инвестора и основной целью инвестиций. Если вы дали кому-то яблоко, и через какое-то время вам его вернули - это еще не инвестиция. А если вы дали кому-то яблоко, и через какое-то время вам вернули два - вы уже инвестор, потому что получили прибыль в виде дополнительного яблока. Предстоящая серия постов будет посвящена одному из вариантов инвестирования - а именно, инвестициям в акции компаний. Я планирую научить вас разумно и взвешенно подходить к каждой сделке, чтобы уберечь от занятий краткосрочными спекуляциями, похожими на игру в казино. Если возвращаться к нашей формуле, то инвестиции в акции - это передача ваших денег определенной компании в обмен на долю в ее бизнесе. Цель этих действий - в будущем получить прибыль от продажи акций (в случае, когда купили подешевле, а продали подороже), или второй вариант - получать дивиденды. Дивиденды - это когда компания делится с вами частью прибыли пропорционально вашей доле в этом бизнесе. Но мы с вами будем делать упор на первом варианте получения прибыли, т.е “купить подешевле - продать подороже”. А дивиденды рассматривать, как приятный бонус к этой стратегии. Скоро я опубликую новый пост. Поговорим о подходах, которые позволят вам обрести средства под инвестиции.
RUS:SBERОбучение
от Be_Capy
1
Пора ли покупать Америку?Когда возобновлять покупки? Имеется в виду долгосрочные, инвестиционные. Очень серьёзный вопрос, можно читать аналитиков, можно слушать прогнозы, ожидать рецессию или что-то еще. На данный момент я Америку вдолгосрок не покупаю, ибо считаю текущую ситуацию максимально неопределенной. Главное то, что каждый инвестор должен следовать своей стратегии и понимать, что делать, когда происходят те или иные события. Новостной фон может пугать особенно неопытных инвесторов, поэтому тут важен холодный подход. Технический анализ позволяет сформировать вполне дискретную систему, с помощью которой можно планомерно регулярно инвестировать в разные активы. Само-собой главное, чтобы активы были потенциальные и инвест. привлекательные. На графике s&p500 указаны зоны и вероятные события, где я вновь начну обращать внимание на американские активы. То есть буду покупать либо сильные волатильные сливы, либо планомерно дожидусь формирования и подтверждения аптренда на старших таймфреймах. Что думаете?
OANDA:SPX500USDДлинная
от Alexandr_Kremlev
long btcСегодня вышел объем более 3 миллионов ликвидаций шортистов. Перевес значительный. Обозначил дни падения первый прямоугольник. Хороший уровень 31 173 при условии, что цена туда придет в ближайшее время. Цена остановки шортистов была 20 050 Так же отметил точку входа на откате после роста цены ( второй прямоугольник ). цена входа 21 575 цель взять движение до 29 663 частичное закрытие по движению.
BINANCE:BTCUSD.PДлинная
от bullsscalping
SPX к нефти демонстрирует фазу макроэкономического цикла или не?*Добавляю больше для собственного отслеживания, чем делюсь уверенным прогнозом событий Короче, главный график - соотношение SPX/BRENT. 200SMA выступает как глобальной поддержкой, так и сопротивлением внутри фаз. График явно отображает периоды, в которых по очереди лучше гейнят либо ресурсы, либо фондовый рынок на протяжении +-10 лет. Медвежий тренд = Нефть/ресурсы показывают большую доходность, чем акции компаний Бычий тренд = Фонда рвет Что увидел/за чем буду следить: - Уверенное пробитие 200 SMA = моя уверенность в продолжительном медвежьем тренде на графике SPX/Нефть (Баффет, купивший Шеврон добавляет мне уверенности) - Есть схожесть текущей ситуации по ценам на нефть и фонды с августом 2008го (биг шорт?) - По этому графику-соотношению возможно буду высматривать точки локальной перепроданности одного актива относительно другого, смены акцентов десятилетия Никаких прогнозов. Устойчивые ожидания на более глубокое падение по всему. Сижу жду, что скажет Жора Павел с Жанной Леной. Умные люди говорят, что США нужно включать печатный станок и скупать облигации стран Европы и Японии для спасения их экономик и ослабления доллара, иначе будет очень плохо. +карантины отлично работают на снижение цен на энергоносители и снижение инфляции (никаких намеков)) Даже с таким исходом событий, ожидания - падение всего, не вижу исходов в рост рынков та и всё. Пака
SP:SPXКороткая
от GolovaK
1
Норильский никель: десятилетнее ралли закончено?Судя по массивным, последовательным распродажам в активе, возможно, мы имеем дело не просто с коррекцией, а с завершением ралли, которое длилось много лет. Я держу компанию в портфеле, не планирую выходить. Компания полностью соответствует моей стратегии. При сильном провале буду думать, в каких пределах добирать. Не инвест рекомендация
RUS:GMKN
от InvesTonic
Почему люди не хотят покупать на низах?#инвестиции #лонгрид 🤔 Пост про то, почему люди не хотят покупать на низах. Большинству инвесторов, особенно начинающим, всегда стрёмно покупать то, что хорошенечко упало. Когда всё растёт - покупать психологически легче, таков закон рынка. Когда акции растут – вы верите в себя и в свою стратегию, чувствуете себя классными специалистами, и на все слова о системности, риск-менеджменте – закатываете глаза и говорите «мы и так всё знаем». Уж я это знаю не понаслышке) А если всё вдруг упало: - Зачем продаешь? - Да хз, не вырастет походу, чё деньги морозить, выйду в кэш… Почему сейчас все боятся инвестировать? Сколько появилось мамкиных майнеров, когда биток был по 60, и сейчас мы видим, как люди в ужасе не получают никакую доходность, избавляются от машинок, потому что «они только электричество потребляют и всё…» Мало кто верит в биткоин, мало кто верит в российские акции. Всегда очень страшно покупать, когда вроде бы как нет триггеров для роста. Когда биток был по 60, все жалели, что не купили его по 20, сейчас он 20 – его никто не покупает? Все жалели, что не купили Сбербанк по 120? Интересно почему?)) Так устроена психология. Все ждут "второе и третье дно". И оно реально может случиться, но это как правило никак не волнует спокойного системного инвестора. Как и в трейдинге – в инвестициях нужно быть очень хладнокровным и следовать своей стратегии. Допустим, вы инвестируете в российский рынок. Всегда любой специалист вам скажет, что риск инвестиций в российские активы достаточно высок. Вы купили зачем? Чтобы формировать долгосрочный портфель, на див доходность в будущем. Рынок упал – риск сработал, зачем продавать? Вы же знали, что такое могло произойти? Неподготовленные люди к сожалению склонны к тому, чтобы терять свои деньги. В своём «пенсионном» портфеле c 2019 года не было ни одной продажи, ни во время пандемии, ни во время СВО. Сейчас я только покупаю, понемногу, по чуть-чуть (но активней, чем тогда, когда сбер стоил 350+). Само собой плановую долю российских акций я значительно снизил из-за увеличения риска (раньше цифра была около 40%, сейчас – стремлюсь к 25%). Сейчас я вижу массу возможностей в российском рынке и вдолгую покупаю разные потенциальные компании. Да, они могут расти долго, но если я не куплю - я потом буду жалеть, что не сделал этого) Подытожу: - Большинство покупает, когда всё уже давно растёт, самые последние – перед самым разворотом - У большинства нет стратегии и все знают о возможных просадках только в теории - Много начинающих инвесторов не знают как себя вести, когда всё падает, самое разумное по их мнению – продать с убытком В идеале: - Когда упало – активность инвестора повышена, нужно искать возможности, анализировать потенциал активов (не скупать всё подряд само-собой) - Когда растёт – активность инвестора понижена, преимущественно наблюдать, по необходимости фиксировать позиции если есть на то потребность и это соответствует вашей стратегии. Покупать только выборочно, точечно и не на все бабки p.s. все вышеописанное касается только долгосрочных стратегий, если вы спекулянт и хотите зарабатывать на коротких движениях в разрезе года-двух - вам эта информация не совсем подойдёт. Также все мои слова и мысли могут быть спорны, у каждого свой подход, своя философия и свой подход к инвестированию. Главное - это системность и здравый смысл 👀
RUS:IRUSОбучение
от Alexandr_Kremlev
32
ETHUSD Дно достигнуто или будем ловить по 500?📕Теханализ "по книжке" Обычно я его не очень люблю и всегда остерегаю новичков в поиске какого-то заветного "по-любому работающего" паттерна. Ибо паттерны обманчивы для неопытного глаза, ведь для принятия решений их нужно применять в совокупностями с другими факторами. Но по эфиру красиво. Недельный таймфрейм, косая "голова и плечи" - коррекция прошла ровно на величину фигуры. По книжке это означает, что при возникновении "отскока" - шанс движения "обратно наверх" гораздо выше, чем продолжение движения вниз. Плюсом, если на мелких таймфреймах разобрать структуру даунтренда, в этих зонах (ниже 1000$) можно "ловить" актив, если есть на то необходимость. На мой взгляд для средне-долгосрочного портфеля - самое то) п.с. Если пойдёт ниже - будем ловить где-нить по 500 🙈
COINBASE:ETHUSDДлинная
от Alexandr_Kremlev
2
Мысли по поводу Тинькофф в долгосрочной перспективеВсем доброго времени суток! Мое мнение является субъективным и не является финансовой рекомендацией. Рассматривая месячный тайм-фрейм, восходящий тренд длившийся более 500 дней закончился, причем о его вероятном завершении говорили свечи за август в виде падающей звезды, а так же свеча типа "рикша" в ноябре 21 года. Рассматривая нисходящий тренд видим, некое торможение на уровне 0,382 в марте месяце, хотя данный промежуток, на мой взгляд, полноценно рассматривать не совсем корректно на месячном тайм-фрейме. Движемся дальше, на уровне 0,618 к которому цена подходила 3 раза за последние 4 месяца, мой взгляд образовалась зона поддержки, что так же подтверждается повышенным интересом у участников рынка к рассматриваемому диапазону. Зону поддержки для себя отметил желтым. Перейдем на младший тайм-фрейм. На недельном графике до окончания прошлой недели, я не могу найти точки/сигналы разворота. Однако прошлая неделя закрылась перевернутым молотом, после выраженного нисходящего тренда. Но как показывает практика, стоит дождаться подтверждения при такой свечной модели. Так же стоит заметить перепроданность актива обоих тайм-фреймах. Поэтому ожидаю завершения завтрашних торгов, но пока что я считаю, что сейчас хорошая возможность для покупки данного актива на долгосрочный промежуток 1-2 года с перспективой роста к отметкам 9000-10000, возможно и выше. На этом, что касается данного актива мои мысли изложены. Всем желаю удачи!
RUS:TДлинная
от VAS_invest
6
Когда, если не сейчас YNDXПосле последних событий, связанных с геополитикой, акции Яндекса подешевели на 72%. Компания является лидером в IT-индустрии в России, ее выручка за 2021 год выросла на 54% и составила 356.2 млрд. руб. Компания имеет огромное количество перспективных разработок, которые будут усиленно продвигаться в связи с введенными ограничениями и приостановкой работы западных конкурентов. Учитывая, что поддержка от гос. органов ему обеспечена, не думаю, что Яндекс упустит возможность крепко занять освобождающиеся направления. Так в 2022 году Минфин ввел преференции для IT - компаний в виде сниженной налоговой нагрузки, уменьшенной ставки на страховые взносы, отсрочку в плановых проверках. На основании вышеперечисленного остается только ждать позитивных новостей, которые толкнут акцию вверх. На графике мы видим, что при снижении мы нащупали поддержку в районе 1700-1800 руб., ранее от этих точек мы отталкивались в 2017 и 2018 годах. Диапазон цен вернулся к отметкам пятилетней давности. Считаю, что можно смело набирать позицию, не исключая стоп-приказ в районе 1650 руб., с целью профита в районе 4800 руб. Итог: Стоп-приказ: 1650 (-20%) Возможная прибыль: 4800 (130 %) - в случае короткой позиции Время: 3-6 мес. Соотношение риск/прибыль: 6.0 Цена акции на момент написания : 2115 руб.
RUS:YDEX
от Graf696
3
АЛРОСА вкладываемся в будущее Хорошая фундаментальная компания с отличными показателями. Платит достаточно хорошие дивиденды - на долгосрок супер вариант, нижняя граница для покупок 60.3 и 50.15 (в идеале). Уровни, от которых планирую закупаться обозначены, покупка лесенкой. не ИИР
RUS:ALRSДлинная
от anna1998makarova
MATIC/USDT Зона покупокВсем доброго времени! 2 недели назад цена оттолкнулась от зоны поддержки и пошла в рост. Сейчас рассматриваю лонг позицию, набор позиции в желтой зоне, соответственно цели в зеленой зоне и стоп красная зона. На мой взгляд сейчас возможна небольшая коррекция и последующий рост. В перспективе актив может обновить исторический максимум. ___________ Все выше сказанное является субъективным мнением.
MДлинная
от VAS_invest
ZдраVствуйте 🇷🇺 🤜🏽🤛🏽Аналитики и спекулянты, хочу поделиться личным видением и твх по криптовалюте биткоин на недельном графике в долгосрочную перспективу: по моему мнению криптовалюта биткоин будет набирать обороты и расти в цене на бирже, основываясь на фундаментальный фон предположу что для инвесторов это прекрасный шанс вложить свои деньги и не потерять на стабильном рынке крипты, также по моей личной ТС на недельном ТФ реализовывается техническая картинка со следующими целями 1 цель 🎯 цена 58800$ 2 цель 🎯 цена 64000$ 3 цель 🎯 цена 85000$ обновление глобальных хаев и достижение новых пиков. Исходя из этого: вход отложенным ордером BuyStop на пробой 100 уровня по Фибоначчи (желтая горизонтальная стрелка) на бирже Binance с плечом Х3 по цене 45821$ SL по цене 34323$ Цели 🎯 указал выше. Всем мирного неба над головой, берегите себя и своих родных ✊🏼🤝
Длинная
от BrazenHamster
1
Как торговать по MA100 на отклонение ? Пример по сделке в холд.Сейчас рынок глобально в цикле коррекции, то есть локально падающий. Отличная возможность для покупок в долгосрок! Среднескользящая MA100 - инструмент, который отстаёт от текущей реакции нынешнего времени. Торговать в краткосрочной форме, ориентируясь от данного инструмента, не рекомендую,- а в долгосрок, ориентируясь на отклонение, ещё ни разу не подвёл. Главное придерживаться простых правил: Для трейдеров 1. Цена под MA100, просадка актива на -30% - покупать. 2. Цена выше MA100, сделку не трогаем - продаём по жадности либо когда снова появится новое пересечение цены среднескользящей, также можно частично фиксировать прибыль, когда цена выше MA100 на 100%. Для инвесторов 1. Всегда регулярно покупать, когда цена ниже MA100. 2. Продать всё, когда рынок достигнет своего хайпа. + данный принцип ещё ни разу не подвёл - долго ждать Пример Для примера выбрал пару BTC/BUSD BTC - всем известен и максимально крепкий для холда; BUSD - стейблкоин Binance, комиссии практически нет при совершении сделок. Покупаю сейчас по курсу 37700 на часть от своего общего депозита. Буду ещё покупать на ровную часть по курсу 26850. Продавать буду по жадности, но цель выше 85000. Всем спасибо за внимание, итог по сделке будет не скоро, но я уверен, что он будет прибыльный) Советую всем холдить на большую часть от общего депозита, рынок криптовалюты глобально растущий, не упускайте возможность!
BОбучение
от Alex_Whale
2
MATIC_USDT for (BINANCE)Считаю очень перспективной и выгодной сделкой в долгосрочной перспективе, так же актуально для свинг-трейдеров. Выбор входа у каждого индивидуален, в зависимости от вашего риск-менеджмента и бюджета. Остаеться лишь следить, и делать выбор цены. Хорошей торговли.
M
от NoName_NoName