Оборот криптовалюты хотят запретит в России. Анализ - разбор. Криптовалюту запретили в РФ! Оборот крипты запрещён!
Всю прошлую неделю СМИ и TG-каналы шумели о том, что оборот криптовалюты запрещают в России. Выкладывали скриншот закона, где написано, что оборот криптовалюты запрещается.
Проведём свой собственный анализ без информационного мусора.
О том, что есть такой законопроект о майнинге, мы говорить не будем.
Начнём хронологию с внесения новой версии законопроекта о майнинге в апреле, который вызвал шквал недоумений и негатива, так как по сути запрещает оборот крипты в РФ.
Разберём детально.
Предлагается запретить организацию обращения цифровых валют (ЦВ) в РФ:
если хотя бы одна из сторон — российское лицо, включая представительство и филиал международной компании;
если услуга оказывается с использованием российской инфраструктуры.
Простыми словами, запрещаются обменники и биржи, включая иностранные, которые работают в РФ.
Передача/продажа ЦВ в индивидуальном порядке остаётся возможной. Российские криптопользователи всё также смогут продавать и покупать ЦВ на иностранных площадках.
Можно сделать вывод, что суть запрета — ограничить развитие бизнеса в РФ, направленного на обеспечение оборота ЦВ.
Расширяется запрет рекламы ЦВ. Предлагают запретить рекламировать не только возможность оплаты в ЦВ (как это действует сейчас), но и услуги в целях организации выпуска, обращения ЦВ.
Простыми словами, под запрет попадает реклама майнинга, обменников и бирж.
В случае принятия этого законопроекта в РФ будет действовать запрет бизнеса, направленного на обмен криптовалют, продажу и т.д. Тот же Garantex подпадает под запрет.
Теперь перейдём к известному на прошлой неделе скриншоту в Telegram-каналах. Это фрагмент из заключения ответственного комитета Государственной Думы по финансовому рынку в отношении проекта ФЗ «О майнинге».
Комитеты Госдумы осуществляют предварительное рассмотрение законопроектов и готовят заключения по ним.
Комитет по финансовому рынку участвует в законотворческом процессе, направленном на совершенствование регулирования финансового рынка. Поэтому в законопроекте «о майнинге» комитет является ответственным лицом.
Так вот, скриншот — это вырванный кусок текста из заключения, которое комитет опубликовал к проекту ФЗ «О майнинге».
Заключение, а тем более вырванный из него фрагмент текста, не является свидетельством вступления законопроекта в силу. Максимум, на что претендует этот документ, — предложение принять его в первом чтении. Напомним, что ещё предстоит два чтения в Госдуме.
Почему же этот кусочек вызвал ажиотаж?
Потому что эта тема волнует по разным оценкам более 10 миллионов граждан РФ, которые владеют криптовалютой, и новости с громким заголовком «В РФ запретили оборот криптовалют» привлекают много внимания. Кроме того, ни для кого не секрет, что в РФ очень популярен бизнес криптообменников, несмотря на отсутствие регулирования.
Я не понимаю, почему СМИ и крупные TG-каналы начали преподносить, что оборот крипты запрещён.
Факт в том, что никакой новой информации с даты выхода последней версии законопроекта «о майнинге» не поступало.
Что мы имеем?
Никаких нововведений, информация обо всех ограничениях и запретах по рынку криптовалют уже известна с конца апреля.
Я, в свою очередь, настроен оптимистично и ожидаю, что ограничительные меры и запреты пересмотрят и внесут новые правки.
Уже есть комментарии от заместителя председателя комитета Госдумы по информационной политике Антона Горелкина.
По его мнению, нужно убирать из законопроекта «неоднозначную норму» о запрете организации оборота криптовалют и доработать механизмы продажи добытой российскими майнерами криптовалюты.
«Баланс между интересами рынка, граждан и государства должен быть соблюдён», — написал депутат.
Анализ на финансовых рынках проводится не только на графиках, очень важно правильно фильтровать информацию и понимать, где истина, а где мусор.
Также сегодня Минфин предложил депутатам убрать из законопроекта о майнинге запрет на организацию обращения криптовалюты (то есть создание бирж и обменников) в России. (Подробный разбор на эту тему делал в Telegram-канале.)
В итоге что мы имеем? Вся эта шумиха — просто кликабельный мусор, для частного инвестирования никаких запретов нет. В целом регулирование в РФ положительное. Важно фильтровать информационный мусор, так как 80-90% информации в СМИ — это вода.
Право
Все суды отказались возвращать займ в крипте. Разбор кейса.Незаконные займы в крипте. Судебная практика (Кейс).
Доброго времени суток. Давно не было практических постов.
Дело о взыскании задолженности по устному договору займа в криптовалюте.
Как-то Сережа занял своему хорошему знакомому Алексею крипту. Естественно, все договоренности решили закрепить братским словом "отвечаю". Приходит срок возврата крипты, и, как вы понимаете, Алексей сдулся и пропал. Расстроенный Сережа решил найти защиту в районном суде и подал иск на своего кореша Алексея. Сережа с пеной у рта предоставлял доказательства в виде видеоскриншотов транзакций и переписки в Telegram. Но суд сказал Сереже, что этих доказательств недостаточно и в целом устные сделки плохо регулируются, а ты еще с криптой пришел. Сережа не сдавался и подал апелляцию, где ему также сказали, что Сережа остается без бабок. (Имена были изменены).
Номер дела: № 33-5860/2024
Получается, Алексей нашел прибыльный бизнес, и суд его не накажет?
Вернемся к практике. Решение Арбитражного суда № А40-85418/18-580651, в котором говорится, что "стороны могут использовать криптовалюту, чтобы установить размер денежного обязательства. Так, суд признал действительным условие договора, цену которого стороны привязали к криптовалюте".
Вывод, чтобы не быть Сережей:
1. Все сделки (займы) всегда фиксируются письменно. (Основное доказательство)
2. Переписки и скриншоты заверяются нотариально. (Дополнительное доказательство)
3. В договоре займа крипта определяется фиатом (валютой государства) по курсу на дату подписания.
Бонус, который очень может пригодиться: Базовый (фундаментальный) договор займа крипты, который можно использовать и дополнять своими индивидуальными условиями выложил его в телеграмм канале (Если интересно и нужно забирайте).
115 - ФЗ. Свет или тьма для трейдеров ?Доброго времени суток. Меня зовут Тимур Восмайт, я являюсь финансовым юристом. Буду писать здесь о правовом регулировании крипты (цифровой валюты), а также проводить обзоры по финансовым рынкам.
Сегодня хочу немного затронуть тему 115-ФЗ. По статистике каждый третий трейдер попадает под блокировку, к сожалению, это так.
Как снизить риск блокировки? Когда-то ЦБ выпустил методичку для банков о повышенном внимании к подозрительным действиям клиентов.
Рассмотрим критерии подозрительных действий:
1. Большое количество переводов на счета разных физических лиц, например, более 10 в день, более 50 в месяц;
2. Подозрительные операции по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств с физическими лицами, например, более 30 операций в день;
3. Крупные переводы денежных средств, проводимые между физическими лицами: более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
4. Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием.
5. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
6. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
7. Операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
8. Совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами — физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.
Если ваши действия не подпадают под данные критерии, то риск блокировки в вашем случае будет значительно ниже. Но все же бывает, что банк по своему усмотрению может назначить проверку. В данном случае паниковать не нужно, тем более игнорировать запрос банка. В своем телеграм-канале я выкладывал методичку для трейдеров о том, как избежать блокировки, рекомендую почитать.
Следующий пост будет о том, обязаны ли банки говорить причину блокировки в случае ограничения дистанционного обслуживания и консультировать клиентов о возможных действиях.