Регистрация

Банки

[BANK] - Банковский кризисСидел и искал причину - что же произошло, что прошли такие крупные продажи на всех рынках. Прекрасно понимал, что причина не в софизме Пауэлла на конференции ФРС. Он может глаголить что угодно, как и Бернанке в 2007-2008 годах. Случилось вот что - банки пробили важный угол вниз (покамест нет подтверждения пробоя, так как может сформироваться свечной паттерн "рельсы"). Однако, если пробой истинный, то в ближайшее время нас ждёт банковский кризис, хлопки внутри системы "евродоллар". Стоит отметить, что на последнем таком кризисе в марте 2023 года (который удалось спрогнозировать в канале заранее, ещё в марте 2022 года ()) криптовалюта себя показал достойно - росла как не в себя. Интересно, как будет на этот раз... Что касается моих ожиданий, повторюсь, я жду сначала дефляционные хлопки внутри системы при этом дальнейший рост инфляции, то есть сценарий с Стагфляцией. Эти хлопки (или иные негативные события) могут спровоцировать ФРС запустить QE, который похоронит старую валютную систему. Депозиты в банках превратятся практически в пепел, а на смену им, в определённой пропорции, придут CBDC (например, 100$ старых денег будут = 1 электронному долларчику).
AMEX:KBEКороткая
от Golarty2020
Шорт БСПБ против роста российского рынкаС начала года акции БСПБ выросли на +60%, в то же время индекс Московской Биржи упал на 11%. Оно и понятно, высокая ставка позволяет банка получать рекордную прибыль. Однако ситуация становится другой. Во-первых, сантимент на рынке меняется в пользу ожиданий окончания СВО, что позволит начать снижать ставку. Это в плюс рынку и в минус банкам. Во-вторых, у банков будут очевидные проблемы с качеством кредитного портфеля, из-за чего резервы под это будут давить на чистую прибыль. У Сбербанка квартальная прибыль уже меньше, чем год назад. По этой причине БСПБ явный аутсайдер текущей ситуации. С мая они находятся в широком рендже, выход из которого может привести в продажам тех, кто покупал всё лето. Кроме этого, мы уже ниже 200-дневной средней. Идей в долгую. Точно не стоит покупать акции сейчас. При желании шорт актуален, но не забывайте про стоимость маржиналки из-за высокой ставки. Либо лучше зафиксировать прибыль и пойти в другие бумаги.
RUS:BSPBКороткая
от gronkz
Хороший момент для ТКС ХолдингаТекущие котировки ТКС Холдинга незаслуженно находятся так низко. - Выплаты дивидендов - Покупка Росбанка - Смена акционера. Это важный момент новых реалиях. Самый важный ближайший уровень сопротивления, это 2600 руб. Несмотря на шум, если смотреть дневки, уровень зеркальный. Поэтому пройти его сразу будет сложно. Сейчас может быть небольшая коррекция. В ИДЕАЛЬНОМ варианте, это сходить на 50% FVG. Как раз будет ложный пробой обозначенного боковика. Целью идеи выступает 200-дневная средняя. После неё может быть очень сильный рост, но до этого момента ещё надо дойти.
RUS:TДлинная
от gronkz
[BANK] - Крах на Уолл-стрит? Банки США на грани большого паденияВ четверг-пятницу на рынках прошли сильные распродажи во многих активах. Индекс страха и волатильности #VIX резко вырос до отметок 30. Последний раз такие значения мы наблюдали в марте 2023 года, когда случился банковской кризис на Западе. Так и сейчас, в банковском секторе идут активные распродажи точно по обозначенному плану от 29 июля. Цена "нащупала" зону вибрации, от которой появился сильный продавец - так снижение составило более 10%. На текущий момент ETF закрыл первую локальную целевую зону, проходящую вдоль угла Ганна. Во всей этой истории важно удерживать направляющий угол на отметках ~46, иначе может вновь начаться острая фаза банковского кризиса. Тогда ФРС придётся незамедлительно выходить на рынок с новой ликвидностью, смягчая ДКП.
AMEX:KBE
от Golarty2020
Обзор акций Сбербанка / Технический анализ / Цели ростаСбербанк — один из системообразующих банков российской банковской системы, крупнейшая кредитная организация по размеру активов в РФ. Сбербанк занимает более 30% от банковской системы РФ и выступает главным аккумулятором средств клиентов. В секторе кредитования на долю банка приходится свыше 40% от общего выданных займов, а клиентская база насчитывает более миллиона предприятий. Недельный график. Сбербанк (с долей в Индексе Мосбиржи 12.61%), начиная с 2024 года, вырос на 13.5%, при росте индекса на 10.58%. С 2023 года акции Сбербанка выросли более чем в 2 раза, соответственно, стали лидерами по доходности в банковском секторе РФ (безусловно, тот же Банк Санкт-Петербург вырос более чем в 3 раза, но нужно учитывать, что бумаги этого банка соответствуют 3 эшелону) Движение по акциям Сбера продолжается в рамках восходящего тренда начиная с минимумов октября 2022 года. С точки зрения волновой структуры, сейчас потенциально формируем участок 2-3 восходящей волны Эллиота (начало волны – сентябрь 2023 года). Текущие уровни поддержки – диапазоны предыдущих максимумов, т.е. уровни: 302.95, 287.77, 268.09. Примечательно, что с апреля 2023 года постепенно вырисовывается медвежья дивергенция, однако котировки продолжают своё движение над медианной линии полос Боллинджера, причём на хороших объёмах. Тем не менее, обращаю ваше внимание, что по индикатору ATR (средний истинный диапазон *данный инструмент используют для определения волатильности) мы видим ослабевание тренда: на графике (на картинке логарифмическая шкала) тренд продолжает развиваться, а линия индикатора уже прошла максимумы и снижается. Рассматривая свечные модели на недельном графике, отмечу, что с 8 апреля – силы покупателей недостаточно, для уверенного продолжения роста. Принимая во внимание маленькие тела свечей и значительные верхние «тени», делаю вывод о том, что продавец пока не пускает цену выше. Дневной график. Движение продолжаем в рамках восходящего канала от декабря 2023 года. На текущий момент – находимся вблизи нижний границы, при этом цена пока не в состоянии закрепится выше WMA22 (использую данную алгоритмическую линию в качестве трендовой). Расстояние между линиями MACD –локально уменьшается. На фоне несоответствия ожиданий по поводу предстоящих дивидендов – 23 апреля была сформирована значительная свеча медвежьего поглощения. Диапазоны бычьих ордер-блоков: 291.05- 296.79, 298.95- 300.99, данные диапазоны можно рассматривать, как зону интереса покупателя. Медвежий ордер блок: 308.70- 309.99. Также есть зона имбаланса: 301.65- 303.70 (в будущем хотел бы увидеть её перекрытие, хотя бы на половину). Принимая во внимание, вышеперечисленные факторы. В ближайшее время, ожидаю рост в район 309.35. Далее, нужно смотреть за индексом ммвб, по мере роста к 3500 пунктов, будем выходить к уровням 312 рублей. Среднесрочные цели обозначу в районе верхней границы восходящего канала - 320 рублей, т.е. примерно +3.7% от текущего уровня. Зона для покупки, интересная для меня, находится вблизи 300 рублей. В рамках прогноза на 2024 год – жду котировки на отметках вблизи 330 рублей. Несмотря на суровые условия денежно-кредитной политики и высокую ключевую ставку, Сберу удаётся зарабатывать, причём очень хорошо: ● Чистый процентный доход: 2564,6 млрд руб. (+36,8% г/г) ● Чистый комиссионный доход: 763,9 млрд руб. (+9,4% г/г) ● Чистая прибыль: 1508,6 млрд руб. (х5,2 г/г) ● Рентабельность капитала (ROE): 25,3% (5,2% в 2022 г) ● Чистая процентная маржа: 5,98% (5,31% в 2022 г) По прогнозу совокупные дивиденды в следующие 12 месяцев должны составить 33.3 руб. на акцию. Согласно дивидендной политике Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО.
RUS:SBER
от Dark_Papillon
Полный штиль#TCSG Тинек залег в боковик. На Н4 сформирован локальный восходящий тренд и цена плавно к нему приближается в горизонтальной плоскости. Предполагаю выход из этого накопления и тест линии нисходящего тренда, который длится с прошлого года. Первой целью этого движения будет зона 3225-3245.
RUS:TДлинная
от AVPTr
12.04.2024 #CBOM МКБ! 💠ПОКУПКА 7.879 RUB,🎯 Цель: 8.8 RUB12.04.2024 #CBOM МКБ 💠Цена входа: 7.879 RUB ⛔Стоп-лосс: 7.777 RUB 🎯 Цель: 8.8 RUB # Обоснование: - *Стабильность и рост:* МКБ является одним из крупнейших частных банков в России, что указывает на его стабильность и потенциал для дальнейшего роста. - *Развитая сеть филиалов:* Банк обладает развитой сетью филиалов, что может способствовать укреплению его позиций на рынке. - *Диверсифицированный бизнес:* CBOM занимается как розничным, так и корпоративным бизнесом, обеспечивая диверсификацию доходов. - *Финансовые показатели:* По данным отчетности, банк нарастил чистую прибыль, что может свидетельствовать о его финансовом здоровье. - *Положительные прогнозы:* Некоторые аналитики предполагают рост акций МКБ, основываясь на фундаментальном и техническом анализе. Помните, что торговля на финансовых рынках сопряжена с рисками, и важно проводить собственный анализ и учитывать вашу индивидуальную стратегию и уровень риска перед совершением сделок. Удачи в торговле! 📈
RUS:CBOMДлинная
от Dik91
Интресный момент в акциях банка МКБВ рамках лонгового сантимента по широкому рынку рублевых акций, банк МКБ завершает коррекцию к дневной SMA200, а также подходит к нижней границе восходящего канала, где ожидаю как минимум отскок или возобновление движения с целями 8,540 и 9,135. Зона набора позиции 7,600-7,250. Отмена идеи ниже 7,230.
RUS:CBOMДлинная
от JnDayTrader
[BANK] банковский сектор СШАВернёмся к банковскому сектору США. В декабре 2023 года предполагал, что от угла на отметке 42 появится продавец, и цена выйдет вниз из боковика. Предположение оказалось неверным. Выделенная красным эллипсом проторговка играет на руку быкам. Так как она формируется выше зоны вибрации (сплетения углов) и выше экспоненциальных средних, которые держат тренд. Может ли выделенное движение цены оказаться ложным пробоем? Да, если увидим возврат ниже 43. Но в текущей структуре вероятность преобладает в пользу роста к отметкам 54-55. Фундаментально мы понимаем , что высокая кредитная нагрузка из-за жёсткой ДКП от ФРС приводит к росту рисков невыплаты долгов. И так как банки являются распределителями рисков в текущей системе, то рано или поздно им придётся непросто. Но всему своё время..
AMEX:KBEДлинная
от Golarty2020
1
😉 Старина Баффет в крипте, а ты? NuBank - и его потенциал🏦 Компания Nu управляет одной из крупнейших платформ цифровых финуслуг в мире. Компания обслуживает 75 миллионов клиентов в Бразилии, Колумбии и Мексике. В начале 2022 года стало известно о том, что Berkshire Hathaway У. Баффета купила акции бразильского финтех-банка Nubank на $1 млрд. Наращивая инвестиции в криптоактивы, миллиардер даже отказался от ряда традиционных вложений. В частности, распродал бумаги Visa и Mastercard на сумму более $3 млрд. NYSE:BRK.A Berkshire Hathaway увеличила долю в NYSE:NU Nubank, крупнейшем финтех-банке Бразилии, который также популярен среди биткоин-инвесторов страны. А Баффет известен своим крайне осторожным подходом к инвестированию, особенно в самые «горячие» сектора рынка, такие как финтех. Баффет также преуменьшал значение децентрализованных финансовых решений, таких как биткоин, высмеивая его как актив, который ничего не создает (банк с криптовалютным уклоном это конечно же другое) 👴 За 2022 год акции компании NU упали на 72% и стали самой теряющей акцией в портфеле Баффета. Но с начала этого года акции NU уже выросли на +153%, но еще даже не вернулись к уровням IPO. У компании растет выручка и прибыль огромными темпами + огромный рынок Латинской Америки. 🛠️ Что по теханализу? Максимальный объем торгов был на уровнях 4,5$ и вероятно всякие Баффеты там увеличивали долю. Маловероятно что цена пойдет на тест этих лоев. Сейчас на дневном и недельном тайм-фреймах RSI полностью разгружен, поэтому поход может быть в любую сторону. После такого роста я бы не исключал коррекции на -30% в первой половине года. И затем последующий мощный рост до исторического максимума и выше. 💼 Покупка Nu в среднесрочный портфель 🔎 Тикер: NYSE:NU ✳️ Цена входа: Рекомендуемая: 5,5-6$ Текущая только на среднесрок: 8,2$ 🛡 Стоп-лосс: сделку лучше брать без стопа в инвест. 💼 Объем на сделку: до 5% от акционного портфеля. 🎯 Цели: 12$ (спекулятивно), 16$ (среднесрочно), 22$ (долгосрочно). 📈 Потенциал роста: до 200%. Среднесрочный портфель обгонит по доходности любую стратегию трейдинга, поэтому я тщательно собираю портфель. В нем я делаю ставку на крипту, сырье и металлы. Впереди пачка новых идей с большим потенциалом, подпишись 🚀
NYSE:NUДлинная
от Dorado_Crypto
[KBE] - Западные банкиБанки продолжают торговаться в боковом движении. Какие два основных варианта развития событий я могу выделить: Первый - формирование треугольника. В таком случае сейчас идёт локальная проторговка над ЕМА200. Этот инструмент очень любит после этого крепко падать. Второй - тест уровня вибрации (сплетение значимых углов Ганна) на ~43 и дальнейшее снижение. Последние новости подтверждают ситуацию, что скоро начнётся вторая волна банковского кризиса: Клиенты крупнейшего банка Швейцарии UBS, который недавно поглотил Credit Suisse, не могут вывести депозиты и средства со счетов. Они получают письма с извинениями, где финансовая организация жалуется на «непреодолимую проблему с ликвидностью». Так много проблем в экономике, и синхронно с этим так много позитива рыночных агентов на западных рынках. Фигурально выражаясь, чем сильнее пружина этого гэпа иллюзии натягивается, тем сильнее она сожмётся. Физика, не более..
AMEX:KBEКороткая
от Golarty2020
Банковский кризис идёт по плану - ETF [KBE]Крупнейший банковский ETF продолжает спускаться к моим целевым зонам. Ещё с начала 2022 года я говорил о неизбежном банковском кризисе и ряде банкротств, которые нас ждут. Динамика была отрисована на графике. Проверить это можно на моей странице TradingView: То есть текущие происходящие процессы были предсказаны в канале ещё давно. Так, себя похвалил, теперь перейдём конкретно к текущей ситуации на графике: Etf подбирается к целевому значению на ~33. Здесь очень важно будет понаблюдать за реакцией покупателя - начнут ли уже ТНК выкупать прохудившийся мусор и концентрировать на своих балансах капитал, либо распродажи продолжатся. Тогда и без того рекордные дефолты увеличатся, а этот ETF упадёт ещё на 20-25%, вызывая тем самым эффект домино во всей системе "евродоллар".
AMEX:KBEКороткая
от Golarty2020
Банковский сектор США и рабство CBDC.Завершается технический отскок по банковскому сектору США. В июле запуститься CBDC в США в системе FedNow. Это значимый шаг, чтобы выстроить систему полного контроля за финансовыми операциями всех агентов экономики, включая обычные домохозяйства. Так люди восприняли CBDC не с большим энтузиазмом, поэтому создателям этой системы придётся плотно поработать, чтобы ликвидность потекла в их цифровые рабские токены. Такие действия прекрасно прослеживаются в последних новостях, которые отражают давление на криптосферу. Но криптосфера ещё совсем юна и с трудом изредка переваливает за 1-2 трлн. долл. (например, у крупнейшего банка #CITI активов только на более чем 2 трлн. долл.) Но как говорится: копейка рубль бережёт. Особенно в условиях текущего кризиса ликвидности. Тем не менее давление на малые и средние банки продолжится. Задача ФРС и крупнейших монархических банков - создать непреодолимые условия для выживания малого и среднего бизнеса, а затем его просто поглотить. Уже после этого, на фоне недавнего повышения гос. долга (для выкупа которого необходима огромная ликвидность (~ 11 трлн. $), можно будет запускать печатный станок с применением системы CBDC (нужна ликвидность, дружок - работай через CBDC). Конечно, мир тогда погрузится в гиперинфляцию (о чём я говорил ещё в далеком 2021 года, предсказав все текущие процесс)), но кого это будет волновать? Ведь ФРС (а точнее люди, которые дают ей указания) получит то, что так долго хотели - полностью подконтрольную финансовые систему. Это и есть прекрасная рыночная экономика, возвышенная демократия и свобода слова. За которой так долго прятались эти подлецы. Но пришло время им раскрывать карты. Правда сопротивляться уже поздно..
AMEX:KBEКороткая
от Golarty2020
❗️ Акции ПАО МКБ (#CBOM) ❗️ Инвесторы слезам не верят ❗️Во время нашего недавнего эфира мы упомянули акции Московского Кредитного Банка💰 По результатам опроса после эфира достаточное количество подписчиков заинтересовалось разбором этой компании 🔎 ❗️ Ключевые инсайты: - 🏦 Московский Кредитный Банк (#CBOM) - один из крупнейших банков РФ (ТОП-10 по активам, ТОП-5 по кредитованию бизнеса), к тому же частный - Входит в Концерн "Россиум", принадлежащий Роману Авдееву - Банк является партнером ПАО "Инград" (#INGR) по ипотеке (тоже входит в Концерн) - ПАО "Роснефть" (#ROSN) также является одним из ключевых партнеров банка - По разной информации банк является одним из ключевых промышленных кредиторов (ТОП-2 среди негосударственных банков, 20 тыс. клиентов) - Банк в числе системно значимых с 2017 года, почти миллион клиентов физлиц ❗️ Факторы стоимости и риски: - МКБ опубликовал сокращенную отчетность по МСФО за 2022 г. (из-за санкций банк не раскрывает большую часть информации) - Данные свежей отчетности говорят о росте процентных доходов на +65% г-г (что не смогло компенсировать рост расходов в 1.3 раза) - Совокупный чистый доход банка сократился на 80% г-г - Но ❗️ Кредитный портфель вырос в 1.4 раза (за счет кредитования бизнеса) - Объем привлеченных депозитов также увеличился на +20% - Структура операционной прибыли: 51% - корпоративный бизнес, 20% - розничное кредитование, 29% - инвест-банкинг - Стратегия банка предусматривает активный рост ипотечного кредитования, в 2020 г. ипотечный портфель банка вырос на 57% - Стратегия предполагает рост клиентской базы до 3 млн. человек (рост в 3 раза от 2020 г.) к 2023 г. - Средняя рентабельность капитала до 2022 г. составляла 16% - Объем средней просроченной задолженности до 2022 г. не превышал 3% - Банк уже попал под санкции ЕС, США, Великобритании и Австралии в т.ч. с заморозкой активов ❗️ Оценка Ranks: - Мы точно не знаем, сможет ли МКБ достичь стратегические цели 2023 года - Но, мы предполагаем, что банк может заработать хорошую прибыль от юаневых операций для Роснефти и роста объемов застройщика ПАО "Инград" (ТОП-2 по вводу жилья в МСК в 2023 году) - Радует, что портфель банка растёт (в отличие от Тинькофф) - Акции сегодня торгуются на уровне конца 2022 года (капитализация 222 млрд. руб., а балансовая оценка капитала 274 млрд. руб.) по оценке P/E больше 20 (дорого, но дешевле Тинькофф и дешевле капитала по балансу) - Банк не платит дивиденды Рекомендации: - Сегодня покупать акции МКБ пока преждевременно - лучше воздержаться и дождаться новостей по прибыли 2023 года - Если вы держите акции, следите за новостями по валютным контрактам и выпускам валютных облигаций Роснефти и ситуацией на рынке новостроек в МСК #Ranks_аналитика
RUS:CBOMДлинная
от Ranksworld
1
Банкопад 2023 Начало года ознаменовалось банкраном из Silvergate. Затем Credit suiss поплохело так, что если бы не помощь, больного не откачали бы. Сейчас First respublic bank испытывает трудности с ликвидностью. В двухтысячные пузырь дот-комов, в двадцатые криптопузырь, в 2008 ипотечный кризис, сейчас кризис ИТ банков. На графике пример Bank of America, Мы видим, как пробивается вниз и тестируется старый зеркальный уровень открываю дорогу на "юг". шортить банки можно его через etf банковского сектора, типо #SEF и другие. Просто мысли. Не инвест рекомендация и все дела)
NYSE:BACКороткая
от kochki
Снова ВТБ Также попросили разобрать снова акцию #VTBR. Можете глянуть разборы ранее соответственно по хеш-тегу. Всё идет очень четко по прогнозу, мы фиксировали +20% и +6%, если не ошибаюсь оставшуюся часть. Я сохраняю свою цель 0.025 рублей за акцию, но по технике мы вышли из восходящего канала и сделали ретест выхода. Технический анализ говорит за отторжение и поход вниз в район 0.0185. Однако, во вторник планируется внеочередное общее собрание акционеров, где рассмотрят вопрос о размещении дополнительных обыкновенных акций. Это значит, что планируют сделать допэмиссию акций, что обычно сулит о падении. Но в этот раз планируется сделать за счет привлечения капитала с внешнего контура. Возможно поднимут повестку о выплате дивидендов, это полнейшее казино.
RUS:VTBR
от KGTrading-World
Серебро продолжает дешеветьСеребро продолжает дешеветь и после сигнала на выход с позиции уже демонстрирует снижение на 5% всего за один день. Этому следуют хорошие отчеты в банковской сфере США. Я жду дальнейшего снижения, где уже можно будет подбирать. Покупать серебро и золото будем в нашем приватном канале
TVC:SILVER
от KGTrading-World
🇺🇸 Банковский сектор🇺🇸 Банковский сектор продолжает выглядеть неплохо только при общем позитиве американского рынка. На текущий момент это один из самых сильных секторов в моменте, аналогично как и #IWM. Если весь рынок продавят, то ближайшая остановка будет далеко. Можно попробовать рассмотреть лонг только с коротким стопом, иначе стратегия будет полностью сломлена
AMEX:IYF
от KGTrading-World
Прожарка кипрской птички - Qiwi PLC (#QIWI) ❗️Кажется уже не осталось на российском рынке индустрий, которых дотошные инвесторы и аналитики еще не изучили под лупой🔎 Настала очередь пернатых финансистов 💰 ❗️ Ключевые инсайты по компании: - 📱 IPO было так давно, что уже и не вспомнить - 2013 год - Один из ключевых игроков на рынке онлайн переводов и цифровых кошельков в СНГ (14 млн. активных кошельков) - Через сеть (#QIWI) ежемесячно проходит 156 млрд. рублей - Платежные услуги составили по итогам 2022 года >88% Выручки - В 2015 году компания совершила прозорливую покупку - приобрела платежный сервис CONTACT (аналог Золотой Короны) ❗️ Факторы стоимости и риски: - За 2022 год Выручка выросла почти на 50% и достигла исторического максимума (во многом благодаря спросу на CONTACT) - В 2022 году зафиксирован рекордный объем платежей в 1.875 трлн. руб. 🚀 - Скорректированная Чистая прибыль тоже не отстает +45% год к году - Однако, компания видит риски попадания некоторых своих дочерних компаний под пресловутый "wind-fall tax" (зато честно предупредила) - Также, у компании оказались замороженными из-за санкций 2% активов (более 2 млрд. руб.) ❗️ Оценка аналитиков Ranks: - Когда смотришь на отрицательный EV / EBITDA всегда думаешь - блин, все понятно, прибыли 🤬 - Однако у Qiwi столько денег, что при расчете Enterprise Value, EV просто уходит в минус из-за большой денежной позиции - Если же 🔎 на Выручку, то она превышает текущую капитализацию в 1.2 раза (звучит дешево) - Qiwi переживает рост спроса на сервисы платежей, даже штат увеличила в 2022 году - Но, из-за санкций НРД, компания не может сейчас угостить накопленным денежным пирогом своих инвесторов 🍰 - Если внимательно 🔎 в отчет, то часть инфраструктуры сокращается, а компания прямо говорит о постоянно растущей конкуренции Рекомендации: - Тем не менее, Ranks оценивает Qiwi на 100% - Если вы можете позволить себе риски инвестиций в расписки - Qiwi выглядит интересной для покупки с апсайдом 50% #Ranks_аналитика
RUS:QIWIДлинная
от Ranksworld