Архив личных документов.

11 авг. 2021 г.

На канале я часто говорю о чистоте капитала и о том, что в современном мире нужно всегда быть готовым к вопросу о его происхождении. И это на самом деле не шутки — ситуация будет только усложняться, а поэтому забота о том, чтоб у вас были подтверждающие документы, лежит полностью на вас. Также я всегда люблю повторять, что человек и семья — это такой же бизнес, как и в общем его понимании.

Когда вы ведете бизнес, у вас всегда должны быть «закрывающие» документы. Более того, у любого бизнеса все документы заархивированы и хранятся долгое время, чтобы в случае внезапной проверки всегда можно было их достать и отбиться от нее.

Так и в случае с человеком, особенно когда уровень капитала уже перевалил серьезную отметку. Очень важно вести свой архив, чтобы при любом запросе вы могли предоставить необходимое подтверждение.

Что это могут быть за документы?
1) все справки и выписки о продаже имущества;
2) все налоговые декларации 3-НДФЛ с отметками о принятии;
3) все уведомления о новых банковских и брокерских счетах за рубежом с отметкой о принятии;
4) уведомление об участии в новой зарубежной компании, доля в которой была куплена в 2020 году;
5) оригиналы документов, подтверждающие доходы и расходы, отраженные в декларации.
6) Если у вас есть КИК, то вся отчетность по КИК тоже должна находиться в этом архиве.
7) Многие мои клиенты работают с недвижимостью на патентной основе; для того чтобы в будущем не возникло вопросов о том, почему так мало заплатили, вы должны быть готовы это подтвердить.
8) Ежегодно выгружать выписку по банковским счетам, содержащую список всех операций. Все брокерские отчеты за каждый год его существования.
9) Все платежки об уплате налогов во всех странах мира.
10) Также важно хранить платежку об уплате налогов КИК в стране регистрации (например, на Кипре). Ее можно будет зачесть против НДФЛ в следующем году.

Здесь представлен лишь краткий перечень документов, которые точно необходимо хранить и архивировать. В каждом конкретном случае это будет свой набор, который зависит, как вы, наверное, догадываетесь, от личной ситуации. ВАЖНО: хранить этот архив следует в безопасном месте ;) Надеюсь, не нужно объяснять, почему это важно?!