Что влияет на доходность инвестиций?
На небе только и разговоров, что о море.
Правда, в нашем случае — об инвестициях и о том, можно ли на этом заработать. На нас льется необъятный поток информации, где-то нужной, а где-то и вовсе вредной. На каждом углу возможности: там делают по 40% годовых на коньяке, там поднимают 50% годовых на акциях, там уже покупают острова с дохода от криптовалют, а сосед Васька покупает новенький мерин, продав редкий антиквариат. В этом бурном потоке легко утонуть, если у тебя нет выверенного маршрута и надежного корабля. Давайте сегодня разберемся, что же влияет на доходность и успешность инвестиций.
Психология.
Нужно научиться мыслить длинными горизонтами. Только длинные горизонты позволят получить максимальную отдачу от владения активом. К сожалению, максимум, что зачастую мы можем из себя выдавить, это пять лет, кажущиеся значительным сроком. Но задумайтесь, что еще вчера вы заканчивали университет, а уже сегодня у вас семья, дети… Завтра — уже внуки. Если вы хотите создать что-то действительно крепкое и фундаментальное, научитесь мыслить в перспективе и планировать. Понятное дело, что жизнь не остается неизменной, но у вас обязательно должен быть общий вектор вашего развития и приоритетов.
Управление денежными потоками и распределение капитала.
О распределении капитала писал у себя в телеграмм. Если вы думаете, что успех инвестиций зависит от знания того, что купить и когда, то вы глубоко заблуждаетесь. Чтоб ваши инвестиции действительно стали приносить вам пользу и доход, вы должны научиться управлять своими денежными потоками и активами. Иначе говоря, научиться генерировать свободный денежный поток. Далее сформировать все необходимые фонды: «Форс-мажор» и целевые фонды. Целевые фонды связаны с вашими ключевыми потребностями: образование/капитал детям, пассивный доход, дом и пр., то есть покрывают все ваши потребности в финансовом плане. Размещаются эти фонды исключительно портфельным образом, используются простые и понятные ETF, подбирается структура и наполнение согласно цели.
Аллокация.
Никто не знает, какая компания станет следующим лидером рынка и работа с отдельными бумагами не эффективна. Ведущие одного популярного шоу прекрасно это демонстрируют😊 Любая активная стратегия имеет свой срок жизни, и на результат инвестиций прямым образом влияет именно распределение средств между активами. Хотите больше доходности — увеличивайте долю акций. Хотите ниже волатильность — облигации. Хотите денежный поток — недвижимость, префы и облигации. Каждую задачу решает свой набор.
Удержание эмоций под контролем.
Именно эмоции заставляют нас принимать нерациональные решения. Именно эмоции вынуждают нас покупать структурные продукты и полисы Unit-linked, не покупать, когда надо, и инвестировать в неликвидную зарубежную недвижимость, ведь это так доходно! Между тем, чтоб контролировать эмоции, нужен план и понимание, что и зачем вы делаете.
Дисциплина.
Часто в работе происходит так, что я готовлю план, мы его разбираем, и клиенту остается только следовать ему. Но когда я спустя время пишу узнать, как дела, то, оказывается, руки не дошли... Или он побоялся покупать, потому что посчитал, что дорого, а теперь стало еще дороже, и придется подождать.
Как итог: на результативность ваших инвестиций влияет то, что лежит несколько глубже того, о чем везде говорится или что обсуждается. Абсолютно без разницы, знаете ли вы ответ на вопрос: «Стоит ли сейчас покупать Apple?» Это все равно что задаваться вопросом, какие чехлы купить в автомобиль. Кроме как на визуальное восприятие это больше ни на что не повлияет.
Просто подумайте над этим...
Правда, в нашем случае — об инвестициях и о том, можно ли на этом заработать. На нас льется необъятный поток информации, где-то нужной, а где-то и вовсе вредной. На каждом углу возможности: там делают по 40% годовых на коньяке, там поднимают 50% годовых на акциях, там уже покупают острова с дохода от криптовалют, а сосед Васька покупает новенький мерин, продав редкий антиквариат. В этом бурном потоке легко утонуть, если у тебя нет выверенного маршрута и надежного корабля. Давайте сегодня разберемся, что же влияет на доходность и успешность инвестиций.
Психология.
Нужно научиться мыслить длинными горизонтами. Только длинные горизонты позволят получить максимальную отдачу от владения активом. К сожалению, максимум, что зачастую мы можем из себя выдавить, это пять лет, кажущиеся значительным сроком. Но задумайтесь, что еще вчера вы заканчивали университет, а уже сегодня у вас семья, дети… Завтра — уже внуки. Если вы хотите создать что-то действительно крепкое и фундаментальное, научитесь мыслить в перспективе и планировать. Понятное дело, что жизнь не остается неизменной, но у вас обязательно должен быть общий вектор вашего развития и приоритетов.
Управление денежными потоками и распределение капитала.
О распределении капитала писал у себя в телеграмм. Если вы думаете, что успех инвестиций зависит от знания того, что купить и когда, то вы глубоко заблуждаетесь. Чтоб ваши инвестиции действительно стали приносить вам пользу и доход, вы должны научиться управлять своими денежными потоками и активами. Иначе говоря, научиться генерировать свободный денежный поток. Далее сформировать все необходимые фонды: «Форс-мажор» и целевые фонды. Целевые фонды связаны с вашими ключевыми потребностями: образование/капитал детям, пассивный доход, дом и пр., то есть покрывают все ваши потребности в финансовом плане. Размещаются эти фонды исключительно портфельным образом, используются простые и понятные ETF, подбирается структура и наполнение согласно цели.
Аллокация.
Никто не знает, какая компания станет следующим лидером рынка и работа с отдельными бумагами не эффективна. Ведущие одного популярного шоу прекрасно это демонстрируют😊 Любая активная стратегия имеет свой срок жизни, и на результат инвестиций прямым образом влияет именно распределение средств между активами. Хотите больше доходности — увеличивайте долю акций. Хотите ниже волатильность — облигации. Хотите денежный поток — недвижимость, префы и облигации. Каждую задачу решает свой набор.
Удержание эмоций под контролем.
Именно эмоции заставляют нас принимать нерациональные решения. Именно эмоции вынуждают нас покупать структурные продукты и полисы Unit-linked, не покупать, когда надо, и инвестировать в неликвидную зарубежную недвижимость, ведь это так доходно! Между тем, чтоб контролировать эмоции, нужен план и понимание, что и зачем вы делаете.
Дисциплина.
Часто в работе происходит так, что я готовлю план, мы его разбираем, и клиенту остается только следовать ему. Но когда я спустя время пишу узнать, как дела, то, оказывается, руки не дошли... Или он побоялся покупать, потому что посчитал, что дорого, а теперь стало еще дороже, и придется подождать.
Как итог: на результативность ваших инвестиций влияет то, что лежит несколько глубже того, о чем везде говорится или что обсуждается. Абсолютно без разницы, знаете ли вы ответ на вопрос: «Стоит ли сейчас покупать Apple?» Это все равно что задаваться вопросом, какие чехлы купить в автомобиль. Кроме как на визуальное восприятие это больше ни на что не повлияет.
Просто подумайте над этим...
Отказ от ответственности
Все виды контента, которые вы можете увидеть на TradingView, не являются финансовыми, инвестиционными, торговыми или любыми другими рекомендациями. Мы не предоставляем советы по покупке и продаже активов. Подробнее — в Условиях использования TradingView.